CONSEILS APRÈS 2020 (ADVICE BEYOND 2020-En Anglais) Publié à l'origine le 10-08-2020 en anglais uniquement, ce billet traite du rôle du conseil en investissement au-delà de la pandémie.  À partir de la mi-2023, tous les nouveaux articles de blog seront publiés en anglais et en français.  

 

Conseils au-delà de 2020

Pendant la majeure partie de l'année 2020, beaucoup d'entre nous ont dû faire face à l'impact du COVID-19 sur leur vie quotidienne.  Même si nous avons eu la chance de ne pas avoir le virus directement dans notre réseau de famille et d'amis, nous avons dû nous adapter à une toute nouvelle réalité.  Dans la mesure du possible, nous faisons du télétravail au bureau ou travaillons à domicile.  Beaucoup d'entre nous travaillent plus longtemps, mais avec des horaires plus flexibles.  Nous essayons maintenant de trouver des moyens créatifs de faire de l'exercice, de socialiser et de retrouver un semblant de normalité. 

Certains de ces changements ont amené nos employeurs à investir pour rendre possible le travail à distance.  Cela ouvre la voie à un changement potentiel de la définition de ce que sera le "retour à la normale" une fois que nous serons revenus à la normale.  De nombreux travailleurs seront réticents à abandonner les petits-déjeuners/dîners quotidiens en famille, la commodité de ne pas faire la navette et leur nouvelle définition de la tenue de travail décontractée. 

 

Quel sera l'impact sur le rôle du conseil financier ?

 

Je suis certain que de nombreux conseillers ont déjà prouvé leur valeur en 2020.  Combien d'entre eux ont réussi à empêcher leurs clients de tout vendre à l'approche des creux de mars ?   Combien d'entre eux ont apporté à leurs clients un réconfort et des conseils solides pendant cette période d'incertitude ?  Les conseillers qui font appel à des gestionnaires externes doivent également réévaluer les performances récentes de leurs gestionnaires et réaffecter les investissements en conséquence.  Si un client a connu un résultat négatif, quel est l'impact sur son plan financier global ?   Ce sont là des domaines dans lesquels les conseils peuvent jouer un rôle important. 

 

Je pense que la valeur du conseil est plus élevée que jamais, mais que la méthode de prestation va changer. 

 

Le conseil en investissement a toujours eu tendance à être une expérience très locale.  Aujourd'hui, il est probable que votre conseiller local travaille à domicile et vous contacte à distance par téléphone ou par vidéoconférence. Il se peut que la situation ne change pas complètement après la fin de la pandémie.  L'information cherche toujours à être diffusée plus efficacement.  Les outils en ligne développés et acceptés par les entreprises en 2020 permettront aux réseaux personnels de s'étendre davantage et aux clients proches et lointains de bénéficier d'un niveau de service plus élevé et plus efficace.   La question qui se pose alors est la suivante : quelle différence cela fait-il que votre conseiller se trouve dans la même ville, la même région ou le même code régional ?  Où les clients peuvent-ils le mieux obtenir les rendements souhaités et bénéficier d'une planification professionnelle de haut niveau ?  La solution locale n'est peut-être plus la meilleure.  Les clients pourront élargir leur champ d'action pour obtenir ce dont ils ont besoin. 

Nous avons eu la chance d'avoir des réseaux personnels et de clients géographiquement diversifiés.  Beaucoup de nos nouveaux clients viennent d'ailleurs que de Montréal et de Toronto, nos bases traditionnelles.  Nous espérons que cette expérience et l'adaptation aux technologies disponibles nous permettront d'embrasser cette tendance future.

 

N'hésitez pas à nous contacter pour plus d'informations.

 

David Mudge,

Gesionnaire de Portefeuille

CIBC Wood Gundy

 

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