François Guy, B.Comm., CIM
François est titulaire d'un baccalauréat en commerce de l'Université McGill et travaille dans le secteur des services financiers depuis 1993.
Il est actuellement trésorier de trois fondations importantes tout en étant un membre actif de sa communauté.
Pour François, la relation qu'il établit avec ses clients est extrêmement importante. Pour cette raison, il établit leur profil et leur tolérance au risque en fonction de leurs objectifs. Il élabore des énoncés de politique de placement (EPP), recommande des répartitions des actifs, et sélectionne les gestionnaires de placement. François collabore aussi étroitement avec les différents partenaires de CIBC pour coordonner les plans financiers de ses clients, ainsi qu'avec des notaires, avocats, comptables et fiscalistes externes.
François accorde une grande importance à la philanthropie et à la participation de la vie communautaire. Il fait partie de conseil d'administration de l'organisme sans but lucratif Toujours Ensemble depuis nombreuses années, consacrant temps et énergie à cette grande cause.
Solutions exclusives pour les entrepreneurs, les professionnels et leurs familles
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François Guy, je suis conseiller en placement, Premier Vice-Président et Gestionnaire de portefeuille chez CIBC Wood Gundy à Montreal.
Depuis plus de 25 ans maintenant, on a développé et raffiné un processus qui nous permet de mettre ensemble toutes les morceaux du casse tête financier de nos clients, puis de les accompagner à travers l'évolution de leurs famille. Avec le temps, j'ai déterminé que les gens avec qui on développe la meilleure affinité ont une ou plusieurs de trois caractéristiques suivantes. La première, c'est le temps. On vit tous des vies de fou et puis les gens n'ont juste pas le temps à dédier, à suivre leurs avoir financiers. La deuxième, c'est les connaissances. Les gens peuvent avoir le temps mais ils n'ont juste pas les connaissances que ça prends pour gérer une vie d'économie. Et puis, la troisième, c'est l'intérêt. Les gens peuvent avoir le temps, ils peuvent avoir les connaissances, ils n'ont just pas l'intérêt que ça prend pour passer le temps requis pour faire la suivi pour leur gestion de patrimoine financier. Mon équipe et moi, on se définit souvant comme un carrier à financier. Dans le fonds, on utilise puis on gère toutes les ressources qui sont à notre disposition pour coordonner puis maximiser les différents aspects financiers de la vie de nos clients. On travaille vraiment avec un groupe choisi d'entrepreneurs et de professionnels fortunés qui ont un objectif commun. Souvent l'objectif c'est de bien dormir la nuit. Puis, ils savent qu'ils peuvent bien dormir la nuit parce qu'ils ont la confiance qu'ils voient arriver à leur objectif financier. Ca peut être seulement d'avoir une retraite confortable. Pour d'autres gens, c'est d'avoir un petit point de paradis quelque part dans les Antilles. Pour certains gens, c'est de laisser un héritage à la seconde génération ou à un oeuvre de charité. Chaque famille est différente. Pour nous, ce qu'on fait, c'est qu'on bâtit les plans de match qui va les aider à atteindre leurs objectifs financiers. Pour moi, on gère notre petite entreprise un peu comme une famille.
Puis, c'est intéressant, parce que souvent nos clients vont nous dire qu'on fait un peu partie de leur famille. Quand ça fait 20 ans qu'on les accompagne dans leur décision financière qui nous garde au courant de quand ils devient grands-parents, quand ils vendent leur entreprise, quand ils déménagent, cette partie-là, je trouve ça vraiment gratifiant.