Question : Comment choisir la bonne institution pour vous aider sur le plan financier?
Réponse :
La Banque CIBC vous offre une solidité financière à toute épreuve ainsi qu'un éventail de ressources et de solutions pour répondre à tous vos besoins. Pour l'année 2014, la CIBC avec ses 44,000 employés et des actifs sous gestion de plus de 440 milliard de dollars, a obtenu le titre de meilleur fournisseur de services de gestion de patrimoine au Canada par le World Finance, un magazine financier britannique de renom. CIBC Wood Gundy est la division de la CIBC qui est spécialisée dans les placements et la gestion de patrimoine complète depuis plus de 100 ans. Nos services sont offerts tant aux individus et leur famille, qu'aux entreprises. Nous pouvons notamment vous aider à faire croître vos placements, à planifier la transmission de votre patrimoine vers les générations suivantes et à vous fournir des recommandations pour vos assurances de personne.
Question : Quels sont les avantages d'avoir un conseiller en placement?
Réponse :
Les avantages d'avoir un conseiller en placement sont son expertise et sa disponibilité. Beaucoup d'aspects du domaine financier sont complexes et les marchés sont en mouvements constants. Avoir accès à une personne-ressource qui est disponible pour vous guider et vous conseiller de manière professionnelle est un élément essentiel dans l'environnement économique d'aujourd'hui. Chaque personne passera par différentes étapes dans sa vie; au début les gens veulent épargner pour l'achat d'une maison ou pour les enfants, ensuite l'objectif passe par le remboursement de dettes (s'il y a lieu), faire croître son portefeuille et finalement de s'assurer d'avoir suffisamment d'argent pour vivre confortablement durant toute la retraite. Être entouré d'un conseiller possédant une équipe d'experts vous permettra d'obtenir ainsi toute l'information nécessaire pour éviter les erreurs coûteuses.
Question : Comment choisir le bon conseiller?
Réponse :
Un bon conseiller en placement est avant tout une personne de confiance et avec qui vous êtes à l'aise. De plus, il possède un important réseau de spécialistes mais travaille généralement avec un nombre limité de clients afin d'offrir un service personnalisé. Dans le but de vous offrir des services financiers complets, il est un peu comme un chef d'orchestre puisqu'il coordonne, entre autre, les efforts de plusieurs experts :
- Croissance et supervision de l'évolution des placements
- Planification financière (planification de la retraite et successorale)
- Transition d'entreprise
- Stratégies fiscalement avantageuses
- Assurances
Question : Combien coûte les services de Hugo Cossette?
Réponse :
En fonction de vos objectifs et après avoir analysé tous vos besoins financiers, ensemble nous allons élaborer votre plan financier personnalisé. Le choix des solutions nous indiquera quels seront les frais de gestion mais, en général, ces frais vont de 1,00 % à plus de 2,00 % selon la taille du portefeuille.
