Mon approche me permet d’offrir aux clients fortunés une expérience de placement hautement structurée et facile à comprendre afin de les aider à réaliser leurs objectifs de retraite. Ma philosophie est de nature prudente.
COMPRENDRE LES OBJECTIFS ET LE PROFIL DE RISQUE DE CHAQUE CLIENT
Pour trouver les bonnes solutions de placement, vous devez travailler avec des gens qui comprennent sincèrement vos objectifs financiers ainsi que vos objectifs de vie. En tant que conseiller en placement, je peux vous offrir l’expertise que vous recherchez, tout en vous aidant à tirer le maximum de vos ressources financières.
Mon approche repose sur deux documents écrits fondamentaux : un énoncé de la politique de placement (EPP) et un plan exhaustif de planification financière et successorale écrit.
L’EPP est un outil qui décrit une série de lignes directrices utiles pour prendre des décisions de placement. Le principal avantage d’un EPP consigné par écrit est qu’il vous permet de rester concentré et d’éviter les opérations dictées par les émotions lors de fluctuations à court terme du marché. L’EPP comprend ce qui suit :
- Vos objectifs et vos attentes en matière de placement
- Votre tolérance au risque
- Votre horizon de placement
- Vos exigences en matière de liquidités et de revenu
- Une réduction au minimum des préoccupations d’ordre fiscal
Le plan exhaustif de planification financière et successorale écrit vise essentiellement à déterminer combien de temps durera votre argent pendant la retraite. Son principal avantage est qu’il permet de valider vos plans de retraite. Si les prévisions révèlent des manques à gagner, vous pourrez prendre dès aujourd’hui les mesures nécessaires pour répondre à vos besoins financiers à la retraite.
De plus, dans le cadre de mon approche, vous pouvez vous attendre à ce qui suit :
- La création d’un portefeuille de placements approprié qui répond aux exigences de l’Énoncé de la politique de placement et du plan exhaustif de planification financière et successorale écrit. Le portefeuille peut être composé de produits à revenu fixe, de fonds communs de placement, de comptes gérés individuellement et d’actions.
- La réduction de l’impôt au moyen de solutions financières comme les fonds communs de placement de catégorie de société, la réalisation fiscale annuelle des gains et des pertes en capital et les actions accréditives déductibles d’impôt. Je suis en mesure de travailler avec les clients afin de réduire et de reporter l’impôt annuel. De plus, des solutions d’assurance peuvent être utilisées pour réduire l’impôt successoral.
- Des rencontres périodiques, des appels téléphoniques réguliers, des communications par courriel et des séances d’information sont organisés pour vous aider à comprendre l’incidence des marchés sur votre portefeuille de placements et, au bout du compte, sur votre plan financier à long terme. Au cours des rencontres, je discuterai des risques de votre portefeuille et j’examinerai le rendement de votre portefeuille par rapport aux prévisions de votre plan financier. Vous aurez également l’occasion de discuter de tout changement récent ou à venir, dans votre vie, qui pourrait avoir une incidence sur la planification de votre retraite.
- L’examen de vos problèmes en matière de planification successorale et d’assurance.
