L’année 2024 a été remplie de défis et de surprises, ce qui prouve encore une fois qu’il est pratiquement impossible de prédire les événements et les rendements futurs. Les gens de notre industrie passent beaucoup de temps sur les prévisions, mais celles-ci sont en grande partie futiles.

Le rendement des marchés mondiaux a été solide en 2024 grâce à l’excellente performance des États-Unis. Nos portefeuilles ont très bien performé en 2024 et, dans la plupart des cas, ont été à la hauteur ou même surpassé nos attentes.

Nous ne sommes qu’au début de 2025, toutefois, la période s’avère déjà remplie d’événements exceptionnels. Nous avons déjà connu les situations suivantes:

• Annonce de tarifs douaniers généraux à l’égard du Canada et du Mexique
• Report de l’imposition des tarifs douaniers
• Annonce que les tarifs douaniers iront maintenant de l’avant
• Deuxième report des tarifs douaniers
• Restez à l’affût du prochain tweet, car cela pourrait encore changer

Il ne s’agit là que d’un petit exemple du niveau d’incertitude auquel les participants du marché et le grand public sont confrontés. Dans cette optique, on nous demande souvent comment se préparer à un contexte économique et politique aussi incertain. Nous n’avons aucune idée des répercussions que tous ces changements auront, mais nous pouvons faire des hypothèses éclairées. L’histoire nous a montré qu’il est extrêmement difficile de modifier une stratégie de placement lorsque le monde est en constante évolution.

Dans ce contexte, nous pensons qu’il est préférable de s’en tenir à la base. En cette période d’incertitude, il est préférable de revoir les principes de placement de base qui ont résisté à l’épreuve du temps:

• Assurez-vous de comprendre votre horizon de placement.
• Assurez-vous de comprendre et de planifier vos besoins en liquidités à court et à moyen terme. En période de grande incertitude, vous devriez considérer mettre de côté de 4 à 5 ans de besoins en liquidités dans des placements liquides à court terme.
• Efforcez-vous de comprendre votre capacité à tolérer des niveaux de volatilité élevés.
• Revoyez votre plan financier pour vous assurer que vos placements correspondent à vos objectifs.

Nous croyons que la communication est encore plus importante en période de volatilité. N’hésitez pas à nous informer de tout changement important dans vos plans, qu’il s’agissent de vos besoins en liquidités, d’un changement dans votre état de santé ou de votre emploi, ou encore de défis liés à votre entreprise.

Changements apportés à votre équipe

Il y a deux ans, Angela Alberga s’est jointe à notre équipe et je peux dire sans l’ombre d’un doute qu’elle nous a aidés à offrir un niveau de service supérieur et contribué à notre capacité de répondre à vos demandes en temps opportun. Merci, Angie.

En février 2024, Jessica Salanon s’est jointe à notre équipe. Jessica était une étudiante-athlète très performante à l’Université McGill et était capitaine de son équipe de basketball. J’ai pensé pendant un moment à la mettre au défi de jouer une partie contre moi, mais, heureusement, le bon sens a prévalu.

Après avoir obtenu son diplôme en finance à l’Université McGill, Jessica a eu l’occasion de participer à un programme de rotation au sein de la firme. Elle a travaillé à la Privabanque, au siège social, et son dernier arrêt a été chez Wood Gundy, où elle a décidé de bâtir sa carrière.

Son objectif est de devenir conseillère en patrimoine, et nous sommes ravis d’être en mesure de lui servir de mentor et de l’aider à réaliser ses rêves. Bienvenue, Jessica. Nous sommes impatients de continuer à bâtir une pratique exceptionnelle avec toi.

Avant de changer de sujet, j’aimerais remercier chaleureusement notre équipe:

• Matthieu a joué un rôle essentiel dans la conception des portefeuilles.
• Bryan est toujours prêt à aider en cas de problèmes liés au service à la clientèle ou à l’administration.
• Enfin, Anna est tout simplement formidable pour nous aider à garder le cap, répondre aux demandes des clients et, surtout, se soucier sincèrement de l’obtention de résultats positifs pour nos clients.

Encore une fois, nous vous remercions de la confiance et de l’amitié que vous nous témoignez; nous avons à cœur de vous servir et de répondre à vos questions dans les bonnes comme dans les mauvaises périodes.