Philosophie de placement
L'objectif de l'Équipe Halickman est d'aider nos clients à rejoindre leur portefeuille actuel et leurs objectifs à long terme. Pour ce faire, nous privilégions une approche prudente de gestion de portefeuille qui met l'accent sur une croissance constante, fiscalement avantageuse, tout en limitant autant que possible le risque de perte en cas de baisse.
Solutions de placement
Voici un résumé des solutions de placement que nous offrons à nos clients :
- actions ordinaires,
- actions privilégiées,
- obligations,
- prêts garantis de premier rang,
- certificats de placement garanti (CPG),
- produits structurés,
- nouvelles émissions,
- placements non traditionnels.
Commissions et coûts
Nous proposons à nos clients un choix d'options en ce qui a trait aux commissions ou aux frais qui sont imputés aux comptes. En général, nous facturons aux clients des coûts pour les achats et les ventes effectuées dans leurs comptes. Le montant de ces coûts varie selon certains facteurs, entre autres, le type et la taille des opérations.
Les clients peuvent aussi choisir de s'inscrire au programme du compte Portefeuille conseilMD qui facture des honoraires trimestriels se basant sur un pourcentage des actifs sous gestion dans le compte. Dans le contexte de ce programme, aucuns frais de commissions ne sont facturés sur les opérations individuelles.
De plus, des frais d'administration annuels peuvent être facturés pour les comptes enregistrés.
La méthode et la fréquence des examens
L'examen et la mise à jour du portefeuille constituent un processus continu et dynamique. En effet, notre équipe examine constamment les portefeuilles de nos clients et, pour optimiser ce processus, nous visons d'entretenir un dialogue ouvert et périodique entre notre équipe et chaque client. Ainsi, ce dernier sera en mesure de nous communiquer dès que possible tous les renseignements essentiels et tout changement ou développement important de sa situation.
Nous sommes très heureux également de fournir régulièrement au client, s'il le désire, tout type d'information actualisée qui n'est pas fournie sur ses relevés de compte mensuels.
Nous effectuons aussi des examens formels du portefeuille en compagnie du client, lorsqu'il le demande. Habituellement, de telles rencontres avec les clients sont organisées une fois par année environ. Mais ces rencontres peuvent être plus ou moins fréquentes selon les désirs de chaque client.
