Notre Processus
Nous suivons une approche structurée et rigoureuse, en nous concentrant sur les objectifs à long terme de nos clients. Nous voulons comprendre le mode de vie et les aspirations financières exclusives à chaque client. Plus que des conseils en placement, nous aspirons à offrir à nos clients une gestion des risques, une minimisation de l'impact fiscal et la préservation du capital.
Réunion initiale
Nous prenons le temps d"en savoir plus sur:
- Vous
- Votre famille
- Votre travail
- Vos besoins financiers
- Vos craintes et vos inquiétudes
Nous déterminons si nous sommes " compatibles "
Pour commencer
- Quelle est votre situation actuelle?
- Quelle est votre situation future souhaitée?
- Examen des documents financiers existants
- Examen du plan actuel
- Finalidation des documents pour le compte
- Prise des mesures nécessaires pour transférer les titres
Analyse et élaboration du plan
- Analyse du risque
- Personnalisation de vos placement pour qu'ils soient conformes à vos objectifs
- Définition de la répartition d'actif optimale
- Préparation de l'énoncé de la politique de placement (EPP)
- Réquilibrage des actifs conformément à l'énoncé de la politique de placement
- Définir les prochaines étapes
Présentation et mise en oeuvre
- Examen du plan ensemble
- Mise en oeuvre de la stratégie de portefeuille
- Examen du premier relevé de compte
- Autorisation d'accès du client à CIBC Wood Gundy en direct
Gestion des autres besoins financiers
- Impliquer d'autres professionels, notament un conseiller en sécurité financière pour étudier vos besoins en matière de succession et d'assurance
- Impliquer un planificateur financier pour élaborer un plan financier (si nécessaire)
- Impliquer des professionels des questions fiscals et juridiques (si nécessaire)
Surveillance du plan et évaluation du partenariat
- Surveillance de vos progrès
- Examen et réquilibrage continu du portefeuille
- Examen des changements de situation personelle
- Demande de commentaires concernant tout les aspects de la gestion de compte
