Groupe d'investissement SMA
Tout plan financier complet destiné aux particuliers et propriétaires d'entreprises devrait inclure un plan successoral. Pour cela, nous travaillons avec notre conseiller en sécurité financière qui peut apporter son aide en ce qui concerne les questions de planification successorale tout en prenant en considération les aspects fiscaux d'un transfert de patrimoine à vos héritiers. Voici les principaux domaines auxquels nous participons :
Protection du revenu.
Gel successoral pour une société par actions en exploitation ou une corporation de portefeuille.
Évaluation du coût de règlement de votre succession.
Utilisation d'une fiducie testamentaire et d'une fiducie entre vifs discrétionnaire.
Évaluation des besoins financiers de votre entreprise en cas d'invalidité à long terme.
Don de charité à votre organisme de bienfaisance préféré.
Deuxième avis impartial sur vos contrats d'assurance et réflexion stratégique.
Définit vos connaissances en placement, votre niveau de tolérance au risque, votre horizon de placement et vos objectifs. Le profil d'investisseur qui en résulte nous permet de vous recommander une répartition de l'actif et une structure de portefeuille appropriées.
Comprend les questions de planification fiscale liées à votre situation financière globale.
Détermine les besoins liés à votre style de vie à la retraite ainsi que les revenus prévus provenant de vos placements (rentes, retrait minimum du FERR, etc.), et nous permet de mettre une stratégie en oeuvre afin d'optimiser les résultats.
Définit les besoins en capital de votre héritier et de votre succession et vous aide à structurer votre répartition d'actifs en conséquence.
« La planification financière vous permet d'avoir une vision claire de votre situation actuelle et de vos revenus futurs potentiels ».
