Si vous recherchez un outil unique de gestion de fonds, pensez au Compte de services financiers AAA CIBC Wood Gundy. Grâce au Compte AAA, votre conseiller en placement vous offre des conseils professionnels, et vous recevez des services de carte de crédit.

Pofitez de toutes les caractéristiques et de tous les avantages d’un compte de placement de plein exercice, notamment des privilèges bancaires particuliers, des taux d’intérêts préférentiels, une Carte de débit Avantage CIBC Wood Gundy qui comprend un accès mondial 24 heures sur 24 par l’intermédiaire des services bancaires électroniques CIBC et l’accès aux cartes de crédit CIBC*.
(*sauf les cartes Entreprise et Dollars US Visa qui n’incluent pas le Service de paiement automatique)

En travaillant ensemble, nous pouvons créer un plan de retraite qui comprend des solutions comme le régime de retraite individuel (RRI) afin de vous aider à effectuer la transition vers une belle retraite.

Le RRI est un régime de retraite à prestations déterminées qui permet généralement aux gens d’effectuer de plus grandes cotisations qu’ils ne le peuvent avec un régime enregistré d’épargne-retraite (REER). Les personnes doivent toutefois respecter certaines conditions liées à l’âge et au revenu pour profiter d’une plus grande épargne à l’abri de l’impôt.

Votre plan financier vous aide à cerner vos objectifs et vous guide dans leur réalisation. Nous possédons l’expertise et les outils nécessaires pour élaborer votre plan dynamique, lequel évoluera en fonction de vos priorités.

Que vous épargniez pour vous assurer une retraite ou pour payer les études postsecondaires de votre enfant, les comptes enregistrés constituent un atout avantageux sur le plan fiscal. Nous vous aidons à choisir les comptes qui vous conviennent, notamment des régimes enregistrés d’épargne-retraite (REER), des compte d’épargne libre d’impôt (CELI) et des régimes enregistré d’épargne-études (REEE).

Un plan successoral aide à assurer une transition en douceur de votre patrimoine à votre famille. Nous offrons des conseils sur des questions telles que l’allègement du fardeau fiscal, l’atténuation des répercussions des risques de marché et les conflits familiaux éventuels — maintenant et une fois la succession réglée.

Un plan de transition officiel vous aide à déterminer de quelle façon, à quel moment et à qui vous transférerez votre entreprise. Un plan contribue également à protéger la valeur de votre entreprise, puisqu’il tient compte de la planification fiscale et vous prépare à une vente potentielle ou à tout imprévu. Notre équipe chevronnée vous aide à comprendre les options qui vous sont offertes et à trouver une stratégie efficace.

Nous offrons divers services de placement. Constituez et faites croître votre portefeuille en travaillant en étroite collaboration avec notre équipe. Par contre, si vous préférez ne pas vous occuper directement de vos placements, vous pouvez confier les décisions de placement à des gestionnaires de placements professionnels.