Nous vous aidons à veiller à ce que votre patrimoine et vos revenus vous servent le mieux possible de votre vivant et vous permettent d'aider vos héritiers par la suite. Les trois objectifs fondamentaux de la création d'un plan successoral sont de vous assurer les fonds nécessaires pour couvrir les frais de succession, de préserver votre patrimoine et garantir une juste répartition de vos avoirs après votre décès.
La planification successorale est plus complexe pour les personnes qui possèdent des actifs importants et constitue un premier pas crucial vers la protection de ces actifs. Elle a pour principal objectif la préservation du patrimoine, la minimisation des impôts et l'optimisation des rendements des actifs déjà accumulés.
Pour les clients qui accumulent des actifs et sont encore en âge de produire des revenus, la planification successorale vise principalement à assurer la protection du revenu en cas d'invalidité de longue durée, de maladie grave ou de décès.
L'assurance offre des solutions à tous vos besoins de planification successorale. Votre spécialiste de la planification successorale, ou conseiller en sécurité financière au Québec, peut mettre en œuvre des stratégies très variées pour vous permettre d'atteindre vos objectifs et de combler vos besoins.
