Des solutions intégrées pour les entrepreneurs, les propriétaires d’entreprise et les professionnels

La gestion du patrimoine d’un entrepreneur ne s’arrête pas aux placements. Elle touche aussi la structure de l’entreprise, la planification fiscale, la protection du patrimoine, les besoins bancaires, le transfert de l’entreprise et la préparation de la relève.

L’Équipe Tanguay-Parent accompagne les propriétaires d’entreprise avec une approche globale qui relie leurs objectifs personnels et corporatifs. En nous appuyant sur la solidité du Groupe de sociétés CIBC et sur un réseau de professionnels en gestion de patrimoine, en services bancaires et en planification, nous aidons nos clients à prendre des décisions durables à chaque étape de la croissance de leur entreprise.

Notre approche

Une vision d’ensemble pour votre entreprise et votre patrimoine.

Nous croyons qu’une bonne planification commence par une compréhension approfondie de votre réalité. Nous travaillons avec vous pour bâtir une stratégie cohérente qui tient compte :

• de vos objectifs d’affaires
• de vos besoins personnels et familiaux
• de votre situation fiscale globale
• de vos besoins de liquidités
• de votre horizon de transition ou de relève
• de la protection et de la transmission de votre patrimoine

Notre rôle est de coordonner les différents volets de votre situation afin d’aligner votre entreprise, vos actifs et vos projets à long terme.

Ce que nous faisons pour les entreprises

Planification de la transition d’entreprise

Nous vous aidons à structurer votre réflexion sur le transfert de votre entreprise, qu’il s’agisse d’une relève familiale, d’une vente éventuelle ou d’un changement progressif de leadership. Une planification bien pensée permet de mieux protéger la valeur de l’entreprise et de réduire les imprévus.

Planification de la succession d’entreprise

Nous vous accompagnons dans la préparation du passage de votre patrimoine d’affaires à la prochaine génération ou à de futurs repreneurs, en tenant compte des enjeux fiscaux, financiers et familiaux.

Intégration de la fiscalité d’entreprise et personnelle

Parce que vos décisions d’affaires ont un impact direct sur votre situation personnelle, nous adoptons une approche intégrée de la fiscalité. Nous travaillons à harmoniser les éléments de votre plan pour favoriser une exécution cohérente et adaptée à votre réalité.

Solutions de gestion de placements

Nous mettons en place des stratégies de placement rigoureuses, alignées sur vos objectifs, votre profil de risque et vos besoins en liquidités. Notre approche vise la croissance à long terme, la préservation du capital et l’optimisation après impôt.

Régimes de retraite individuels et stratégies de décaissement

Nous vous aidons à intégrer des solutions comme le régime de retraite individuel (RRI), lorsque pertinent, dans une planification plus large de retraite, de décaissement et de transition patrimoniale.

Assurance et protection du patrimoine

Nous travaillons avec des spécialistes afin d’intégrer des solutions d’assurance et de gestion du risque qui soutiennent la stabilité de votre patrimoine personnel et corporatif.

Philanthropie stratégique et planification du legs

Pour les entrepreneurs qui souhaitent redonner de façon structurée, nous pouvons intégrer les dons planifiés, les fondations et les stratégies philanthropiques dans un plan global de gestion de patrimoine.

Solutions bancaires et de crédit

Grâce à l’écosystème CIBC, nous pouvons aussi vous orienter vers des solutions complémentaires liées :

• au crédit
• à la trésorerie
• aux besoins bancaires spécialisés
• aux solutions en devises
• aux besoins transfrontaliers Canada–États-Unis
• aux besoins de financement d’entreprise

L’appui d’un réseau de professionnels

Nous travaillons en collaboration avec des professionnels de CIBC Gestion Privée, de Privabanque CIBC, de Groupe Entreprises CIBC et, au besoin, d’autres spécialistes de l’écosystème CIBC afin de répondre aux besoins plus complexes des entrepreneurs.

Cette approche nous permet d’offrir un accompagnement mieux coordonné pour des enjeux comme :

• la croissance de l’entreprise
• la gestion des liquidités
• la protection du patrimoine
• la planification fiscale
• la transition d’entreprise
• la transmission intergénérationnelle

Clientèles que nous accompagnons

Nous accompagnons notamment :

• Propriétaires d’entreprise
• Entrepreneurs en croissance
• Professionnels incorporés
• Familles en affaires
• Dirigeants qui préparent une transition ou une vente