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Gestion Privée CIBC, Wood Gundy Gestion Privée CIBC, Wood Gundy

Équipe Delisle Simard

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Services

Address 2828, boul. Laurier Tour 1, Bureau 1000, Québec QC, G1V 0B9
Telephone Number (418) 652-8011
Email Envoyez-nous un courriel
Email Adresse de courriel
Telephone Number Tél

NOS PRODUITS ET SERVICES

Vos ambitions méritent des solutions uniques. Nous offrons du soutien et des conseils personnalisés qui peuvent répondre à tous vos besoins financiers, notamment en ce qui a trait à ce qui suit :

  • Planification financière
  • Conseils en placement
  • Solutions d’épargne enregistrée
  • Planification successorale
  • Planification de la transition d’entreprise
  • Dons de bienfaisance
 

CONSEILS EN PLACEMENT

Nous offrons divers services de placements.

La gestion d'un portefeuille de placement:

  • Proposer un portefeuille ayant le meilleur rendement ajusté au risque toléré par l'investisseur.
  • Réduire les coûts de gestion le plus possible en utilisant des honoraires déductibles.
  • Réduire les incidences fiscales avec les produits appropriés.
  • Considérer la valeur des conseils en planification financière.

Stratégie de placement efficace sur le plan fiscal:

  • Adopter une approche intégrée.
  • Optimiser la structure des placements pour les portefeuilles enregistrés et non enregistrés.
  • Valider annuellement l'optimisation fiscale des portefeuilles avec vos conseillers fiscaux.
 
Un conseiller en placement qui serre la main d’une dame, qui est assise dans sa maison avec son mari

SOLUTIONS D'ÉPARGNE ENREGISTRÉE

Que vous épargniez pour vous assurer une retraite ou pour payer les études postsecondaires de votre enfant, les comptes enregistrés constituent un atout avantageux sur le plan fiscal. Nous vous aidons à choisir les comptes qui vous conviennent, notamment des régimes enregistrés d’épargne-retraite (REER), des compte d’épargne libre d’impôt (CELI) et des régimes enregistré d’épargne-études (REEE).

 

SOLUTIONS D'ÉPARGNE ENREGISTRÉE POUR PROPRIÉTAIRE D'ENTREPRISE

Les régimes de retraite individuels (RRI) offrent d'énormes avantages aux propriétaires d'entreprise admissibles.

  • Maximisez votre épargne-retraite à l'abri de l'impôt. Le RRI est le régime enregistré d'épargne pour la retraite le plus fiscalement avantageux.
  • >Maximiser les décuctions fiscales de la compagnie. Elle obtiendra des déductions fiscales importantes pour les cotisations versées au RRI.
  • Cotisez plus annuellement qu'avec un REER. Chaque année, la compagnie peut verser des cotisations au RRI plus importantes que les cotisations REER.
  • Déduisez les frais d'administration du RRI. Les frais d'administration du RRI sont déductibles d'impôt pour la compagnie.
 

CONSEILS EN PLACEMENT

PLANIFICATION FINANCIÈRE

Votre plan financier vous aide à cerner vos objectifs et vous guide dans leur réalisation. Nous possédons l'expertise et les outils nécessaires pour élaborer votre plan dynamique, lequel évoluera en fonction de vos priorités.
 

Nos collaborateurs

Marie-Josée Drouin, Pl.Fin.
Planificatrice financière
418 659-8776

Caroline Hamel, CPA, CA, Pl.Fin.
Planificatrice financière
418 659-8793

Martin Goulet, CPA, CA, Pl.Fin.
Conseiller en sécurité financière et Spécialiste en planification successorale
418 659-8756

Alexandra Labbé, Pl.Fin.
Assistante en planification successorale
418 652-8871

Christian Masse, Pl.Fin.
Conseiller en sécurité financière et Spécialiste en planification successorale
514 846-2990

Nathalie Lemelin, Pl.Fin.
Spécialiste en planification financière
514 876-5612

 
Un couple qui regarde un plan successoral avec leur conseiller en placement

PLANIFICATION SUCCESSORALE

Un plan successoral aide à assurer une transition en douceur de votre patrimoine à votre famille. Nous offrons des conseils sur des questions telles que l’allègement du fardeau fiscal, l’atténuation des répercussions des risques de marché et les conflits familiaux éventuels — maintenant et une fois la succession réglée.

 
Un groupe de personnes habillé en tenue de travail, qui converse avec un conseiller en placement

PLANIFICATION DE LA TRANSITION D'ENTREPRISE

Un plan de transition officiel vous aide à déterminer de quelle façon, à quel moment et à qui vous transférerez votre entreprise. Un plan contribue également à protéger la valeur de votre entreprise, puisqu’il tient compte de la planification fiscale et vous prépare à une vente potentielle ou à tout imprévu. Notre équipe chevronnée vous aide à comprendre les options qui vous sont offertes et à trouver une stratégie efficace.

 
Un groupe de personnes qui plante un arbre

DONS DE BIENFAISANCE

Un don de bienfaisance a une incidence positive sur les causes qui vous tiennent à cœur. Vous pouvez faire don d’espèces, de titres ou du produit d’une police d’assurance vie. Vous contribuez par le fait même à réduire l’impôt que vous devez payer. Nous sommes à votre disposition pour répondre à tous vos besoins philanthropiques grâce au programme Redonner à la communauté CIBC Wood Gundy ou à une fondation de bienfaisance privée. Pour obtenir de plus amples renseignements sur le programme Redonner à la communauté CIBC :

Cliquez ici Opens in a new tab.
 
 
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Organisme canadien de réglementation des investissements Fonds canadien de protection des épargnants

Gestion privée CIBC » représente des services offerts par la Banque CIBC et certaines de ses filiales, par l’intermédiaire de Privabanque CIBC; Gestion privée de portefeuille CIBC, une division de Gestion d’actifs CIBC inc. (« GACI »); Compagnie Trust CIBC; et CIBC Wood Gundy, une division de Marchés mondiaux CIBC inc. Privabanque CIBC offre des solutions de Services Investisseurs CIBC inc. (« SICI »), de GACI et de produits de crédit. Les services de Gestion privée CIBC sont offerts aux personnes admissibles. Les services d’assurance sont uniquement offerts par l’intermédiaire de CIBC Wood Gundy Services financiers inc. Au Québec, ils sont fournis par l’intermédiaire de CIBC Wood Gundy Services financiers (Québec) inc.


Les services de Gestion privée CIBC sont offerts aux personnes admissibles. Le logo CIBC et « Gestion privée CIBC » sont des marques de commerce de la Banque CIBC, utilisées sous licence.