Étape 1

Ne pas perdre de vue l'objectif

Nous commençons par comprendre vos objectifs de placement (p. ex. ce que vous voulez faire de votre argent). Voici certains objectifs de placement de nos clients :

• Une retraite confortable.

• Financer les études d'un enfant ou d'un petit-enfant ou contribuer à l'achat de son premier logement.

• Subvenir aux besoins de parents vieillissants.

• Faire un legs à des membres de la famille.

• Faire un legs à des organismes de charité ou au profit d'une cause qui vous est chère.

Étape 2

Déterminer votre niveau de tolérance en matière de placements

Nous travaillons avec vous pour déterminer le degré de tolérance au risque que vous êtes prêt à accepter pour atteindre vos objectifs. Nous discuterons, entre autres, des risques suivants avec vous :

• Le risque d'érosion de votre pouvoir d'achat en raison de l'inflation. En termes absolus, un dollar en 1990 valait plus qu'aujourd'hui.

• Le risque d'enregistrer une perte permanente sur le marché.

• Le risque associé à la volatilité du marché.

• Le risque de prendre des décisions uniquement basées sur les émotions.

Étape 3

Élaborer un portefeuille

Nous élaborons des portefeuilles de placements en gardant trois choses en tête :

Quels sont vos objectifs?

Quelle est votre tolérance au risque?

Quelle qualité de titres peut-être détenue dans votre portefeuille?

Les clients de notre groupe bénéficieront d'un portefeuille composé d'obligations de haute qualité, d'actions privilégiées et de certaines obligations individuelles ainsi que de placements gérés choisis avec soin. La composition de l'actif exacte reposera sur vos besoins, votre degré de tolérance au risque et vos circonstances personnelles.

Notre objectif est de fournir des liquidités à nos clients. Certains d'entre eux utilisent le revenu ainsi obtenu pour financer leurs besoins en liquidités tandis que d'autres réinvestissent le produit. Les liquidités sont pour nous une façon stable de faire croître votre portefeuille.

Étape 4

Communications régulières

Notre équipe communique régulièrement avec vous, que ce soit par des réunions individuelles, en communiquant avec vous par téléphone ou par courriel, afin de nous assurer que vous êtes à l'aise avec vos portefeuilles de placement et que vous êtes conscient des risques liés.

Nous voulons être certains d'être sur la bonne voie. Cela veut dire que les objectifs doivent rester pertinents, le degré de tolérance au risque doit être confortable et le portefeuille doit produire des liquidités stables.

La vie de nos clients évolue et nos portefeuilles aussi. Notre expérience a démontré que les changements importants dans la vie, par un exemple un mariage, une naissance, une maladie, un divorce, un changement dans le travail et la retraite ont autant d'ampleur que les hauts et les bas des marchés des placements.

Les client avec qui nous travaillons

Nos clients viennent de partout. Plusieurs en sont au stade intermédiaire de leur vie, et cherchent des conseils sur les épargnes nécessaires pour prendre leur retraite dans le confort:

• les propriétaires d'entreprises familiales qui veulent du soutien et des conseils quotidiens sur leurs investissements personnels et d'entreprise.

• Les personnes âgées qui sont à la recherche d'une équipe qui peut fournir des solutions d'investissement qui génèrent un flux de revenu constant.

• Les individus qui recherchent des conseils sur leurs besoins de financement, leurs succession à leurs enfants ou autres membres de famille.

 

Nos clients partagent des expériences communes:

• Ils font ce qui leur est important.

• Ils peuvent ou non surveiller activement les marchés d'investissement sur une base quotidienne.

• Ils peuvent trouver le financier mondial complexe et demandent un soutien.