Yassine Memmi, Pl. Fin.
Fort de plus de dix ans d’expérience dans le secteur des services financiers, je me spécialise dans l’accompagnement des familles à valeur nette élevée, des dirigeants et des entrepreneurs qui recherchent des solutions sophistiquées, dépassant la gestion traditionnelle de placements.
Titulaire d’une maîtrise en finance et gestion de portefeuille ainsi que la designation de Planificateur Financier agréé, j’offre une approche globale et personnalisée, adaptée aux besoins uniques d’une clientèle exigeante.
Ma mission
Protéger le capital, offrir de la clarté et bâtir des héritages durables grâce à des stratégies intégrées et cohérentes.
Domaines d’expertise
- Gestion de patrimoine
- Planification fiscale en matière de placement
- Planification successorale
- Stratégies d’assurance
Solutions d’investissement
Je propose une large gamme de solutions d’investissement conçues pour répondre à la diversité des besoins et des objectifs de mes clients. Qu’il s’agisse de placements traditionnels tels que les actions, les titres à revenu fixe et les FNB, ou de stratégies alternatives incluant le capital-investissement, la dette privée et l’accès à des fonds privés exclusifs, mon approche repose sur la diversification, la gestion des risques et la création de valeur à long terme. En combinant les opportunités des marchés publics et privés, j’aide mes clients à bâtir des portefeuilles résilients en adéquation avec leurs ambitions et leur tolérance au risque.
Solutions pour les clients
Préservation du patrimoine & transitions de vie
J’accompagne mes clients dans la protection de leur patrimoine, la gestion des grandes étapes de vie et la sécurité de ceux qui leur sont chers.
Conseil pour entrepreneurs
Pour les propriétaires d’entreprise et les dirigeants, j’offre des conseils stratégiques en planification successorale, stratégies de sortie, gestion de la liquidité et mise en place de structures pour un transfert de valeur efficace.
Planification familiale & philanthropique
J’appuie les familles désireuses d’avoir un impact, en les accompagnant dans des démarches philanthropiques alignées sur leurs valeurs, la gouvernance, l’efficacité fiscale et les objectifs de transmission.
Approche
Mes clients font appel à moi lorsque la complexité s’accroît : stratégies dépassées, conseils fragmentés ou décisions aux conséquences majeures. J’apporte rigueur et discrétion à chaque relation :
- Écoute active : comprendre vos circonstances et aspirations uniques.
- Synthèse des objectifs : cibler ce qui compte vraiment pour vous et votre famille.
- Planification concrète : transformer vos objectifs en stratégies claires et réalisables, avec un souci constant d’exécution et de résultats.
Valeurs
En tant qu’homme de famille dévoué, je comprends l’importance de prendre soin des êtres chers et j’endosse constamment les rôles d’éducateur, d’écoute active et de solutionneur pour mes clients. Le sentiment de fierté d’ajouter de la valeur dans la vie de mes clients est inestimable ; cette expérience a renforcé ma conviction dans le pouvoir de la planification et du travail d’équipe.
Centres d’intérêt
En dehors de mes activités professionnelles, je suis passionné de moto, de photographie, de plongée sous-marine et de tennis.
Découvrez la différence d’une gestion de patrimoine intégrée, où vos ambitions et votre héritage sont au cœur de chaque plan.
Avery Shenfeld
Directeur général et économiste en chef, Marchés des capitaux
Avery Shenfeld est directeur général et économiste en chef, Marchés des capitaux CIBC. M. Shenfeld s’est joint à la Banque CIBC en 1993 et il est largement reconnu comme étant l’un des meilleurs économistes du Canada grâce à son analyse perspicace et à ses opinions sur l’évolution de l’économie et de ses répercussions sur les marchés financiers.
Il est lauréat à plusieurs reprises du prix décerné par Market Watch (Dow Jones) pour l’exactitude de ses prévisions ainsi que d’autres prix décernés par Bloomberg Markets pour ses prévisions sur les économies américaine et canadienne. Il est aussi constamment classé parmi les meilleurs économistes canadiens par les investisseurs institutionnels.
M. Shenfeld a de l’expérience dans le domaine des services-conseils en gestion, a fait partie de la faculté d’économie de l’Université de Toronto et a participé au programme d’été de la John F. Kennedy School of Government à l’Université Harvard. Il a prononcé des conférences devant de nombreux groupes d’affaires et a été cité dans les médias aux États-Unis, au Canada, en Asie et en Europe.
Dr Shenfeld est titulaire d’un doctorat en économie de l’Université Harvard.
Mark Muchantef, Pl. Fin.
Spécialiste en planification financière
Mark a plus de 7 ans d'expérience dans les services financiers. Sa passion est d'aider ses clients à élaborer un plan solide et complet qui répond à leurs objectifs financiers et personnels. Il s'engage à servir ses clients en priorisant leur meilleur intérêt et en offrant des conseils de qualité par un apprentissage continu en gestion de patrimoine. Il a complété des études de premier cycle et des cycles supérieurs à l'Université McGill, est membre de l'Ordre des planificateurs financiers du Québec (IQPF) et a une spécialisation en assurance. Il poursuit actuellement l'obtention du titre de CFA en tant que candidat de niveau 2, soit la norme professionnelle la plus élevée en gestion de portefeuille.
Nathalie Lemelin, Pl. Fin.
Spécialiste en planification financière
Nathalie s'est joint au secteur des services financiers en 1990 et a occupé plusieurs postes dans les domaines bancaires et de la planification financière. Elle compte plus de 20 ans d'expérience dans un poste de conseils en planification financière, accompagnant un portefeuille de clients de près de 300 familles.
Cette expérience lui a permis d'aider ces familles canadiennes à réaliser leurs objectifs financiers. Elle est membre de l'IQPF depuis 2004 et occupe le poste de Spécialiste en Planification Financière depuis 2021.
Martin Goulet, CPA, Pl. Fin.
Spécialiste principal en planification successorale
Martin fait partie de l’équipe de Gestion privée CIBC où il oeuvre à titre d’expert en planification financière successorale et en assurance de personnes. Ses grandes connaissances en tant que comptable professionnel agréé et planificateur financier lui permettent d’analyser les aspects complexes de la situation financière de nos clients.
Martin a débuté sa carrière professionnelle dans un grand cabinet comptable où il a travaillé à titre de vérificateur puis de fiscaliste à leurs bureaux de Québec et Toronto. Il oeuvre à titre de conseiller financier depuis 2000.
Au cours de sa carrière, Martin a donné plusieurs conférences et formations traitant de finances personnelles, notamment dans le cadre d’activités de l’Ordre des CPA du Québec, de l’Association de planification fiscale et financière et du Centre québécois de formation en fiscalité. Au cours des années, il a également offert plusieurs séances de formation à l’intention des employés ou des clients de cabinets comptables.
Jamie Golombek, CPA, CA, CFP, TEP, FCPA
Spécialiste de la planification successorale
À titre de fiscaliste de la Banque CIBC, M. Golombek appuie les conseillers en placement CIBC Wood Gundy dans la prestation de services intégrés de planification des placements et de solutions-conseils à nos clients à valeur nette élevée. M. Golombek est fréquemment mentionné dans les médias canadiens et il rédige une chronique hebdomadaire intitulée Tax Expert pour le journal National Post.
Avery Shenfeld
Avery Shenfeld est directeur général et économiste en chef, Marchés des capitaux CIBC. M. Shenfeld s’est joint à la Banque CIBC en 1993 et il est largement reconnu comme étant l’un des meilleurs économistes du Canada grâce à son analyse perspicace et à ses opinions sur l’évolution de l’économie et de ses répercussions sur les marchés financiers.
Il est lauréat à plusieurs reprises du prix décerné par Market Watch (Dow Jones) pour l’exactitude de ses prévisions ainsi que d’autres prix décernés par Bloomberg Markets pour ses prévisions sur les économies américaine et canadienne. Il est aussi constamment classé parmi les meilleurs économistes canadiens par les investisseurs institutionnels.
M. Shenfeld a de l’expérience dans le domaine des services-conseils en gestion, a fait partie de la faculté d’économie de l’Université de Toronto et a participé au programme d’été de la John F. Kennedy School of Government à l’Université Harvard. Il a prononcé des conférences devant de nombreux groupes d’affaires et a été cité dans les médias aux États-Unis, au Canada, en Asie et en Europe.
Dr Shenfeld est titulaire d’un doctorat en économie de l’Université Harvard.
Mark Muchantef, Pl. Fin.
Mark a plus de 7 ans d'expérience dans les services financiers. Sa passion est d'aider ses clients à élaborer un plan solide et complet qui répond à leurs objectifs financiers et personnels. Il s'engage à servir ses clients en priorisant leur meilleur intérêt et en offrant des conseils de qualité par un apprentissage continu en gestion de patrimoine. Il a complété des études de premier cycle et des cycles supérieurs à l'Université McGill, est membre de l'Ordre des planificateurs financiers du Québec (IQPF) et a une spécialisation en assurance. Il poursuit actuellement l'obtention du titre de CFA en tant que candidat de niveau 2, soit la norme professionnelle la plus élevée en gestion de portefeuille.
Nathalie Lemelin, Pl. Fin.
Nathalie s'est joint au secteur des services financiers en 1990 et a occupé plusieurs postes dans les domaines bancaires et de la planification financière. Elle compte plus de 20 ans d'expérience dans un poste de conseils en planification financière, accompagnant un portefeuille de clients de près de 300 familles.
Cette expérience lui a permis d'aider ces familles canadiennes à réaliser leurs objectifs financiers. Elle est membre de l'IQPF depuis 2004 et occupe le poste de Spécialiste en Planification Financière depuis 2021.
Martin Goulet, CPA, Pl. Fin.
Martin fait partie de l’équipe de Gestion privée CIBC où il oeuvre à titre d’expert en planification financière successorale et en assurance de personnes. Ses grandes connaissances en tant que comptable professionnel agréé et planificateur financier lui permettent d’analyser les aspects complexes de la situation financière de nos clients.
Martin a débuté sa carrière professionnelle dans un grand cabinet comptable où il a travaillé à titre de vérificateur puis de fiscaliste à leurs bureaux de Québec et Toronto. Il oeuvre à titre de conseiller financier depuis 2000.
Au cours de sa carrière, Martin a donné plusieurs conférences et formations traitant de finances personnelles, notamment dans le cadre d’activités de l’Ordre des CPA du Québec, de l’Association de planification fiscale et financière et du Centre québécois de formation en fiscalité. Au cours des années, il a également offert plusieurs séances de formation à l’intention des employés ou des clients de cabinets comptables.
Jamie Golombek, CPA, CA, CFP, TEP, FCPA
À titre de fiscaliste de la Banque CIBC, M. Golombek appuie les conseillers en placement CIBC Wood Gundy dans la prestation de services intégrés de planification des placements et de solutions-conseils à nos clients à valeur nette élevée. M. Golombek est fréquemment mentionné dans les médias canadiens et il rédige une chronique hebdomadaire intitulée Tax Expert pour le journal National Post.