Que vous ayez reçu un faux appel d’une personne qui prétend être un employé de l’Agence du revenu du Canada ou vous disant que vous avez gagné un prix que vous devez réclamer, la plupart des gens ont été la cible d’escroqueries financières.

 

Une escroquerie financière est un stratagème trompeur visant à inciter la personne ciblée à divulguer des renseignements personnels ou financiers dans le but de lui voler de l’argent ou de la convaincre d’envoyer de l’argent sous de faux prétextes. En repérant les signes d’escroquerie financière et en étant au fait de certains stratagèmes couramment employés, vous serez mieux protégé contre l’arsenal de tromperies des fraudeurs.

 

Gardez une longueur d’avance sur les fraudeurs en vous familiarisant avec les stratagèmes financiers courants ci-dessous.

Stratagème lié aux enquêtes bancaires

Un fraudeur affirme qu’il est un représentant d’une institution financière et prétend souvent faire enquête sur un vol ou une fraude commis par un employé. La personne ciblée est invitée à participer à l’enquête en transférant des fonds à partir de son compte bancaire personnel. Renseignez-vous sur les stratagèmes liés aux enquêtes et sur la façon de vous en protéger.

Stratagème lié à un prix ou à un héritage

Il peut s’agir d’un courriel, d’un message texte ou d’un appel téléphonique indiquant que la personne ciblée a gagné un prix ou reçu un héritage qu’elle doit réclamer. Les fraudeurs peuvent lui demander de transférer des fonds pour payer des taxes ou des frais afin de réclamer le prix ou l’héritage. Ils peuvent aussi lui demander des renseignements personnels qui peuvent être utilisés pour accéder à des comptes financiers.

Stratagème du besoin urgent d’argent

Un fraudeur qui prétend être un petit-enfant ou un autre membre de sa famille (ou qui demande de l’aide en son nom) communique avec la personne ciblée pour lui demander de transférer des fonds immédiatement en raison d’une urgence financière. Parmi les motifs courants, mentionnons les demandes de cautionnement après une arrestation ou des fonds pour des traitements médicaux liés à un accident.

Stratagème lié au service

Un appel téléphonique non sollicité ou un message contextuel à l’écran de l’ordinateur de la personne ciblée peut provenir d’une société de technologie ou de logiciels qui l’informe de problèmes liés à la sécurité, à la garantie ou à d’autres problèmes informatiques. Ces types de messages demandent souvent à la personne ciblée de composer un numéro précis pour obtenir de l’aide. Le fraudeur alléguera ensuite qu’il doit régler ces problèmes à distance et prendra le contrôle de l’ordinateur de la personne ciblée pour avoir accès à ses renseignements personnels ou financiers.

Arnaque sentimentale

Un fraudeur envoie à la personne ciblée une invitation à faire partie de ses amis par l’intermédiaire de médias sociaux ou d’un site ou d’une application de rencontres, puis passe du temps à communiquer avec la personne ciblée pour établir une relation de confiance. Le fraudeur inventera ensuite un problème financier et persuadera la personne ciblée de l’aider en lui envoyant de l’argent.

Arnaque liée à l’Agence du revenu du Canada (ARC) ou fraude fiscale

Un fraudeur prétend être un représentant de l’ARC et allègue que la personne ciblée a droit à un remboursement ou qu’elle doit de l’argent à l’ARC. L’objectif est de donner l’impression d’être une autorité de confiance et de faire en sorte que la personne ciblée lui communique des renseignements importants qui peuvent être utilisés pour voler de l’argent ou qu’elle transfère des fonds directement au fraudeur.

 

Ce ne sont là que quelques-unes des façons courantes dont les fraudeurs tentent d’escroquer les gens financièrement. Pour en savoir plus sur les types d’escroqueries financières, consultez la 2e édition du Petit livre noir de la fraude du gouvernement du Canada.

 

En vous tenant informé, vous pouvez éviter de vous faire prendre dans un engrenage fondé sur la tromperie élaboré par des fraudeurs. Si vous gardez une longueur d’avance sur ces escrocs en reconnaissant les signaux d’alerte, il est moins probable que vous en soyez victime, et vous pourrez aider les autres à en faire autant. Il est important de se demander si une situation ou une demande donnée est logique. Ne divulguez jamais de renseignements à des sources non vérifiées, comme votre numéro d’identification personnel (NIP), les renseignements sur votre compte bancaire et votre carte de crédit, vos codes, vos mots de passe, vos numéros d’identification personnels (NIP) et votre numéro d’assurance sociale (NAS).

 

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