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Équipe Tranchemontagne Gestion de patrimoine

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Nos solutions

NOS PRODUITS ET SERVICES

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Une vision globale de votre patrimoine

Nous accompagnons nos clients à chaque étape de leur vie en plaçant leurs objectifs, leurs valeurs et leur réalité au cœur de notre démarche. De la gestion de placements à la planification financière, en passant par l’optimisation fiscale, le financement, la protection et la transmission, notre approche repose sur une coordination rigoureuse de tous les aspects de votre patrimoine.

Notre mission est simple : vous offrir des solutions sur mesure, alignées avec vos ambitions, tout en assurant une gestion proactive et structurée de votre avenir financier.

Notre philosophie de placement


Investir avec intelligence : la croissance à un prix raisonnable.


Notre approche en sélection de placements repose sur une philosophie fondé et rigoureuse: identifier des entreprises à fort potentiel de croissance, tout en s’assurant qu’elles sont acquises à une valorisation raisonnable. Nous ne cherchons pas la croissance à tout prix  nous cherchons la bonne croissance, au bon prix


Notre philosophie de placement


Dans un univers financier où la tentation de suivre les tendances est forte, nous privilégions une approche rigoureuse et fondamentale. Chaque titre sélectionné dans votre portefeuille est le fruit d’une analyse approfondie qui conjugue deux critères essentiels : un potentiel de croissance solide et une valorisation qui ne sacrifie pas la prudence à l’enthousiasme.


Les piliers de notre sélection


Analyse fondamentale rigoureuse
Nous étudions en profondeur chaque entreprise  ses résultats financiers, la qualité de sa direction, sa position concurrentielle et ses perspectives de croissance à long terme. Seules
les sociétés qui répondent à nos critères d’excellence sont retenues.


Valorisation disciplinée
Une belle entreprise achetée trop cher reste un mauvais investissement. Nous appliquons des critères de valorisation stricts pour nous assurer que chaque titre est acquis à un prix qui reflète sa juste valeur  et qui offre une marge de sécurité adéquate.


Croissance durable et de qualité
Nous privilégions les entreprises dont la croissance est portée par des fondamentaux solides  revenus récurrents, avantages concurrentiels défendables, bilans sains et
capacité à générer des flux de trésorerie stables sur le long terme.


Gestion active et suivi continu
La sélection de titres ne s’arrête pas à l’achat. Nous surveillons en permanence l’évolution de chaque position et n’hésitons pas à ajuster le portefeuille lorsque les fondamentaux ou la valorisation d’un titre ne répondent plus à nos critères.


Une approche qui allie performance et prudence.
Notre objectif est simple : vous offrir une croissance solide et durable de votre patrimoine, sans sacrifier la rigueur et la discipline qui protègent votre capital sur le long
terme.

Croissance

Les 4 fondements de la gestion de patrimoine


Notre approche en gestion de patrimoine repose sur quatre piliers essentiels, conçus pour accompagner nos clients à chaque étape de leur vie financière.


1. Accroître votre valeur nette
Nous élaborons des stratégies et des solutions de placement efficaces, adaptées à vos besoins et à votre réalité, qui évoluent avec vous dans le temps.


2. Protéger ce qui compte
Nous mettons en place des stratégies intégrées qui priorisent et protègent ce qui vous est le plus cher votre famille, votre patrimoine et votre qualité de vie  à chaque étape de
votre vie.


3. Mettre en œuvre des stratégies fiscales efficaces
Nous structurons vos comptes et vos actifs de manière à réduire votre exposition fiscale, tout en préservant un revenu disponible lorsque vous en avez besoin.


4. Transmettre un héritage
Bâtir un patrimoine, c’est aussi penser à sa transmission. Nous vous aidons à définir vos priorités et à structurer le transfert optimal de votre patrimoine selon vos volontés.

Fondements

La gestion discrétionnaire


Confiez la gestion de votre portefeuille à des experts. En toute confiance.


La gestion discrétionnaire est la formule idéale pour les investisseurs qui souhaitent déléguer entièrement la gestion de leurs placements à une équipe de professionnels qualifiés, tout en conservant une vision claire de l’évolution de leur portefeuille. Vous définissez vos objectifs nous nous occupons du reste.


Une gestion active, rigoureuse et entièrement personnalisée
Notre équipe prend en charge toutes les décisions d’investissement en votre nom, dans le respect strict de votre profil d’investisseur, de votre tolérance au risque et de vos objectifs financiers à long terme. Chaque décision est prise avec diligence, dans votre meilleur intérêt.


Ce que comprend notre service de gestion discrétionnaire


Un mandat de gestion sur mesure

Dès le départ, nous établissons ensemble un mandat de gestion qui définit vos objectifs de rendement, votre horizon de placement et vos contraintes personnelles. Ce mandat constitue le cadre dans lequel toutes les décisions d’investissement sont prises.


Diversification et optimisation du portefeuille

Votre portefeuille est construit et géré selon les meilleures pratiques en matière de diversification actions, obligations, fonds, produits structurés afin d’optimiser le rendement ajusté au risque selon votre profil.


Intégration à votre plan financier global
La gestion discrétionnaire ne fonctionne pas en silo. Elle s’inscrit pleinement dans votre stratégie financière globale  fiscalité, retraite, succession  pour une cohérence totale entre vos placements et l’ensemble de vos objectifs de vie.

Gestion

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 Organisme canadien de réglementation des investissements  Fonds canadien de protection des épargnants

Gestion privée CIBC » représente des services offerts par la Banque CIBC et certaines de ses filiales, par l’intermédiaire de Privabanque CIBC; Gestion privée de portefeuille CIBC, une division de Gestion d’actifs CIBC inc. (« GACI »); Compagnie Trust CIBC; et CIBC Wood Gundy, une division de Marchés mondiaux CIBC inc. Privabanque CIBC offre des solutions de Services Investisseurs CIBC inc. (« SICI »), de GACI et de produits de crédit. Les services de Gestion privée CIBC sont offerts aux personnes admissibles. Les services d’assurance sont uniquement offerts par l’intermédiaire de CIBC Wood Gundy Services financiers inc. Au Québec, ils sont fournis par l’intermédiaire de CIBC Wood Gundy Services financiers (Québec) inc.


Les services de Gestion privée CIBC sont offerts aux personnes admissibles. Le logo CIBC et « Gestion privée CIBC » sont des marques de commerce de la Banque CIBC, utilisées sous licence.