Les femmes ont une expérience de vie unique à prendre en considération lors de la planification du patrimoine. Susan Wood, directrice en chef, Stratégies de gestion de patrimoine, Gestion privée CIBC, compte des dizaines d’années d’expérience à aider des femmes à jouer un rôle actif dans la création de leur plan de gestion du patrimoine. Voici ses principaux conseils qui vous aideront à commencer à planifier, bâtir et gérer votre patrimoine.
 

Traitez la planification du patrimoine comme un processus
 

La planification du patrimoine ne se résume pas aux placements. Elle vous aide à mieux comprendre votre situation financière et à apporter des réponses à vos principales questions. La planification du patrimoine n’est pas un processus ponctuel; il évolue au même titre que vos besoins et objectifs changent en fonction de votre situation financière.
 

Vous pensez peut-être que vous devez en savoir beaucoup sur les placements et la planification avant de rencontrer votre conseiller pour créer un plan de gestion de patrimoine, mais ce n’est pas le cas. Votre spécialiste en services financiers devrait vous soutenir en partant de votre situation actuelle et en vous aidant à progresser vers vos objectifs. Vous ne devriez jamais vous sentir mal à l’aise de poser des questions.
 

Soyez responsable de vos propres finances
 

À un moment ou à un autre de la vie, chacun et chacune d’entre nous devra selon toute vraisemblance assumer la responsabilité de la gestion de son propre argent. Même si l’un des conjoints s’occupe généralement des finances du ménage, il se peut qu’il ne soit pas toujours là. Il est important de commencer dès aujourd’hui à jouer un rôle actif dans la gestion des finances personnelles et du ménage, puisque ces compétences peuvent être difficiles à acquérir plus tard dans la vie. Alors que vous atteindrez un âge plus avancé, vous serez moins vulnérable aux arnaques visant les aînés si vous possédez déjà certaines connaissances et une certaine expérience de collaboration avec un conseiller. Vous n’avez pas besoin de tout savoir sur les finances, mais il est très utile de connaître les bases pour gérer votre argent.
 

La création d’un plan de gestion du patrimoine peut aussi renforcer votre sentiment d’autonomie, puisqu’il vous aide à prendre conscience de votre flexibilité financière et à vous fixer des objectifs financiers réalistes. Vous pourrez ainsi utiliser votre argent de façon plus valorisante, comme en donnant des fonds à vos enfants ou en faisant un don à un organisme de bienfaisance.
 

Parez à toute éventualité grâce à un solide plan de gestion du patrimoine
 

D’abord et avant tout, il est important de comprendre vos objectifs lorsque vous entamez la création de votre plan de patrimoine. Votre principal but pourrait être de vivre confortablement à la retraite, ou peut-être voulez-vous comprendre l’impôt successoral à payer. Peu importe ce que vous recherchez, un solide plan de gestion du patrimoine combine tous les éléments de votre situation financière actuelle et future dans un format facile à comprendre.
 

Un bon plan de patrimoine ne se limite pas à vos placements et à vos liquidités. Vous devriez également tenir compte des questions relatives à la planification fiscale et successorale, au droit de la famille et au droit des affaires, le cas échéant. Tous les aspects de votre vie doivent fonctionner ensemble dans votre plan. Il est également utile de songer à effectuer une évaluation du risque et aux besoins d’assurance en cas d’imprévus qui vous toucherait personnellement ou affecterait un partenaire d’affaires ou un membre de la famille. Effectuer une planification en fonction d’imprévus peut contribuer à vous procurer une tranquillité d’esprit.
 

Commencez par consulter votre conseiller
 

À Gestion privée de patrimoine CIBC, nous comprenons qu’il peut être difficile de savoir par où commencer. Que vous cherchiez à prendre en main vos finances pour la première fois ou à peaufiner votre plan de gestion de patrimoine, nous pouvons vous aider. Communiquez avec moi pour voir comment nous pouvons élaborer un plan de patrimoine complet qui répond à vos besoins.