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RICHARD LAPOINTE: Les gens sont anxieux au moment de leur retraite. Ils ont peur de manquer d'argent. Mon objectif est qu'ils se sentent en confiance de prendre leur retraite. Je suis Richard Lapointe, conseiller en investissement et gestionnaire de portefeuille avec la CIBC Wood Gundy. J'ai débuté en 1990, en tant que conseiller en investissement à l'âge de 22 ans. C'est le seul emploi que j'ai eu. C'est ce qui me passione.

 

GIANCARLO CATALDO: Vous aidez les gens. Les gens en ont grandement besoin. Ils en dépendent et vous pouvez les soutenir. C'est ce qui me motive à continuer mon travail. Mon nom est Giancarlo Cataldo, conseiller en investissement associé avec la CIBC Wood Gundy.

 

RICHARD: Nous sommes des vendeurs d'options d'achat couvertes. Nous suivons des options selon le mandat le plus sécuritaire afin de générer des revenus supplémentaires. Notre objectif est de faire en sorte que votre argent fluctue chaque mois. Chaque fois que nous achetons une action, elle rapporte en dividende. Ce dividende se produit à chaque trimestre. Nous générons un second flux de revenus de trois mois grâce aux options d'achat ce qui signifie que nous plafonnons selon la hausse du titre pour que ce flux d'argent supplémentaire survienne. Vous avez donc, le dividende, la prime d'achat ainsi que la croissance potentielle de l'action. Grâce aux options d'achats couverts vous évitez le problème ultime que les clients rencontrent avec les investissements quand ils vendent. En retirant cet élément de la vente, cela enlève 90% des problèmes d'investissements.

 

Nous pensons qu'il s'agit de la meilleure façon de gérer de l'argent au niveau de la vente au détail. Peu de conseillers en placement choisissent cette méthode. Nous sommes spécialisé et nous sommes axés sur le rendement. Nous sommes incroyablement transparent et communicatif. Nous sommes toujours à votre disposition. En appellant à mon bureau, vous pourrez toujours parler à quelqu'un quelle que soit l'heure de la journée.

 

Les appels sont transmis à nos cellulaire, afin que vous ayez une communication constante avec nous. Nous traitons avec trois partenaires principaux au sein de la CIBC avec qui nous travaillons étroitement et j'ai d'excellentes relations auprès des banque privées ce qui permet aux clients des options d'investissements, ainsi que des options d'emprunt. Nous avons également rejoint CIBC Trust, car je l'utilise pour ma propre succession ainsi que pour mes propres investissements donc, si je décède ils pourront gérer la suite sans soucis. Nous avons beaucoup travaillé sur la planification successorale, la couverture d'assurance et les impôts en cas de décès, ils sont devenus essentiels pour aider les clients à préserver la richesse que Giancarlo et moi bâtissons.