Gestion de votre patrimoine
Nous croyons fermement que tous les portefeuilles doivent être établis en exécutant les contrôles préalables les plus pointus.
Processus de gestion du patrimoine
Nous proposons des stratégies et des recommandations de placement élaborées par l'ensemble de notre équipe en fonction des besoins et des objectifs de nos clients. Chaque client profite ainsi du savoir et de la sagesse de plus de 40 ans d'expérience combinée au service de CIBC Wood Gundy. En combinant expérience et relève, notre équipe sera en mesure de vous offrir le même service de qualité supérieure pendant encore de nombreuses années.
Votre planification financière
Nous croyons que l'élaboration d'un plan financier complet doit être la première étape de notre relation d'affaires. Un plan financier nous permet de mieux cibler et comprendre vos contraintes et objectifs. Il vous permet aussi de mieux saisir les choix et décisions à prendre pour s'assurer que vos avoirs vous procurent l'indépendance financière souhaitée tout au long de votre vie et de celle de vos proches.
Gestion du risque
Cela commence par évaluer les besoins et attentes du client en lien avec le marché et l'environnement économique. L'importance du positionnement du portefeuille afin de fournir le meilleur potentiel pour un ratio d'encaissement de hausses dans un marché à la hausse, arrive en deuxième position seulement après le positionnement du portefeuille pour fournir la meilleure protection possible en cas de baisse dans un environnement de marché en déclin. Notre processus de diligence raisonnable commence par la recherche des titres individuels et de gestionnaires de portefeuilles au moyen d'une analyse qualitative et quantitative. Le fait d'utiliser les recherches neutres réalisées par un tiers et d'avoir un dialogue ouvert avec les gestionnaires de portefeuilles nous permet d'exécuter, de maintenir et de modifier nos décisions en matière de placement avec le degré de conviction le plus élevé.
Gestion de portefeuille discrétionnaire
Service Gestion-Conseil CIBC Wood GundyMC (SGC) est une passerelle vers un service de qualité institutionnelle avec une approche personnalisée. En combinant nos deux équipes, nous déterminons, surveillons et fournissons collectivement à nos clients un accès à des gestionnaires de placement professionnels qui sont habituellement accessibles uniquement aux investisseurs institutionnels. Le programme SGC est un programme global qui fournit des services de gestion de vos placements, une diligence raisonnable continue, des relevés de rendement et la préparation de déclarations d'impôt.
Politique de placement personnalisée
Chaque client a des préoccupations et objectifs qui lui sont propres. Pour cette raison, nous élaborons avec vous une politique de placement personnalisée en fonction de votre situation et à la lumière du plan financier qui vous a été présenté. Nous accordons une grande importance à la préservation de votre capital, la minimisation des impôts à payer tout en tenant compte de votre niveau de tolérance au risque. Nous privilégions une approche prudente qui tient compte de vos aspirations futures.
