Planification successorale

Tout plan financier complet destiné aux particuliers et propriétaires d'entreprises devrait inclure un plan successoral. Voici les principaux domaines auxquels nous participons :

• Utilisation d'une fiducie testamentaire et d'une fiducie entre vifs discrétionnaire.
• Don de charité à votre organisme de bienfaisance préféré.
• Distribution équitable entre vos héritiers.
• Protection du revenu.
• Évaluation du coût de règlement de votre entreprise en cas d'invalidité à long terme.
• Deuxième avis impartial sur vos contrats d'assurance et réflexion stratégique.
• Aide vous permettant de trouver des solutions en matière d'assurance, notamment l'assurance-vie, l'assurance collaborateurs et l'assurance invalidité, qui répondent le mieux à vos besoins et vous permettent d'avoir l'esprit tranquille en sachant que vous avez pris des mesures pour protéger vos revenus et votre entreprise.

Planification financière

La planification financière vous permet d'avoir une vision claire de votre situation actuelle et de vos revenus futurs potentiels.

• Définit vos connaissances en placement, votre niveau de tolérance au risque, votre horizon de placement et vos objectifs. Le profil d'investisseur qui en résulte nous permet de vous recommander une répartition de l'actif et une structure de portefeuille appropriées.
• Comprend les questions de planification fiscale liées à votre situation financière globale.
• Détermine les besoins liés à votre style de vie à la retraite ainsi que les revenus prévus provenant de vos placements (rentes, retrait minimum du FERR, etc.), et nous permet de mettre une stratégie en œuvre afin d'optimiser les résultats.
• Définit les besoins en capital de votre héritier et de votre succession et vous aide à structurer votre répartition d'actifs en conséquence.

Financement des études de vos enfants et petits-enfants

Le moyen le plus courant d'épargner en vue des études d'un enfant tout en gardant le contrôle de ses avoirs consiste à souscrire et à cotiser à un régime d'épargne-études (REE). Le REE confère divers avantages sur le plan fiscal et donne droit à certaines subventions (fédérale et provinciale, le cas échéant) qui en font un instrument de placement intéressant. Bien que les cotisations à un REE soient plafonnées et soumises à diverses restrictions, ce type de régime peut s'avérer un moyen de financement très efficace dans certaines circonstances. On peut aussi combiner un REE à d'autres possibilités d'épargne.