Simon Martel - Avantages du conseil

Un plan financier clair et une relation en continue avec un conseiller créent de la valeur au-delà de la simple sélection de placements.

Clarté des objectifs et des priorités: un plan relie vos ambitions (retraite, projets, héritage) à des actions mesurables.
Cohérence dans le temps: il définit des règles de décision (allocation, liquidité, fiscalité, protection) qui évitent les réactions impulsives.
Mesure des progrès: tableaux de bord, étapes concrètes et indicateurs pour suivre l’avancement et ajuster rapidement.
Agilité face aux événements de vie: naissance, séparation, héritage, vente d’entreprise, changement de résidence; le plan sert de cadre pour recalibrer sans perdre la direction.

Expertise technique en placements, planification de placements fiscalement avantageuse, planification successorale, assurance, planification du crédit et structuration (sociétés & fiducies)
Compréhension des produits et des marchés, diligence raisonnable, coûts et fiscalité des solutions d’investissement.
Coordination interdisciplinaire et accès à des ressources spécialisées lorsque nécessaire.
Architecture de décision et exécution disciplinée.

Second regard pour tester les hypothèses, clarifier les compromis et anticiper les effets de vos décisions.
Calibrage du risque et de l’horizon avec une perspective indépendante des enjeux à court terme.
Responsabilisation et suivi régulier: un partenaire qui vous aide à rester aligné et à passer de l’intention à l’action.

Soutien et conseils pour éviter les biais courants, comme la panique en marché baissier, l’excès de confiance ou un mauvais choix de moment.
Discipline de rééquilibrage et respect de la politique de placement, surtout en périodes de volatilité.
Décisions plus stables et cohérentes, fondées sur des critères objectifs plutôt que sur l'émotion.

Meilleure allocation du temps: déléguer l’élaboration, la mise en œuvre et le suivi libère votre agenda.
Stratégies de placement fiscalement avantageuses: emplacement des actifs, gestion des gains et pertes, plan de décaissement.
Réduction des erreurs coûteuses: éviter les décisions réactives ou les solutions mal adaptées.
Continuité patrimoniale: un plan évolutif qui s’adapte aux étapes de votre vie et se coordonne avec vos spécialistes (fiscalité, juridique, assurance, crédit).
Paix d'esprit: vous savez quoi faire, quand, et pourquoi — avec un professionnel qui vous accompagne sur le long terme.