Simon Martel - Les piliers quantificables de la valeur ajoutée

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Des recherches indépendantes montrent que travailler avec un conseiller et une équipe d’experts permet de générer plusieurs sources de valeur. Lorsqu’elles sont mises en œuvre de façon rigoureuse et coordonnée, cela représente environ 3 % de valeur ajoutée par an.¹

Voici comment ces piliers se traduisent pour vous:

Pilier de valeur	Ce que nous faisons	Résutats pour vous
Planification financière avec nos partenaires CIBC	Modélisation des flux de trésorerie, scénarios de projets, décaissement à la retraite, plan de liquidité	Décisions alignées sur vos objectifs, réduction des surprises et meilleure résilience
Sélection et allocation des classes d’actifs	Définition d’une allocation stratégique et tactique adaptée au risque, diversification et gestion des concentrations	Portefeuille plus robuste, mieux calibré à votre tolérance au risque et à vos horizons de placement
Sélection des investissements	Diligence raisonnable, coûts et transparence, adéquation au mandat et aux contraintes fiscales	Qualité accrue des positions et efficience coût/performance
Rebalancement systématique	Règles claires de rééquilibrage et discipline d’exécution	Maintien du profil risque/retour cible, capture des primes de diversification
Gestion fiscale	Placement selon la fiscalité, optimisation des pertes et gains, emplacement des actifs, décaissement efficace	Rendement après impôt amélioré, réduction de l’empreinte fiscale

Note: La valeur ajoutée potentielle est une estimation basée sur l’application disciplinée de ces piliers; elle varie selon les situations et n’est pas garantie.

1 - https://www.envestnet.com/sites/default/files/documents/PMC-CAP-SIGMA.pdf