VOTRE PLANIFICATION FINANCIÈRE

Nous croyons que l'élaboration d'un plan financier complet doit être la première étape de notre relation d'affaires. Un plan financier nous permet de mieux cibler et comprendre vos contraintes et objectifs. Il vous permet aussi de mieux saisir les choix et décisions à prendre pour s'assurer que vos avoirs vous procurent l'indépendance financière souhaitée tout au long de votre vie et de celle de vos proches. Les plans financiers sont offerts gratuitement dans le cadre de notre offre de service globale.

 

VOTRE POLITIQUE DE PLACEMENT PERSONNALISÉE

Chaque client a des préoccupations et objectifs qui lui sont propres. Pour cette raison, nous élaborons avec vous une politique de placement personnalisée en fonction de votre situation et à la lumière du plan financier qui vous a été présenté. Nous accordons une grande importance à la préservation de votre capital, la provision de vos besoins, la minimisation des impôts à payer tout en tenant compte de votre niveau de tolérance au risque. Nous ne prenons jamais de risque inutile avec le patrimoine de nos clients. Nous privilégions plutôt une approche prudente qui tient compte de vos aspirations futures.

 

VOTRE PORTEFEUILLE D'ACTIONS

Nous croyons en la diversification d'un portefeuille d'actions, que ce soit sur le plan géographique, du style de gestion (valeur/croissance) ou par taille de capitalisation. Grâce au service de gestion privée de CIBC Wood Gundy, qui est de loin le plus important au pays, nous avons accès à une vaste gamme de gestionnaires d'actions canadiennes, américaines et internationales. Tous sont triés sur le volet et constamment surveillés par le comité de supervision interne de CIBC Wood Gundy. La partie en action de nos portefeuilles est essentiellement constituée d'une sélection de gestionnaires de cette plate-forme qui répond à vos objectifs spécifiques. Nous complétons au besoin les portefeuilles par des actions individuelles choisies en fonction de nos recherches et analyses.

 

VOTRE PORTEFEUILLE DE TITRES À REVENU FIXE

Dans le contexte actuel des taux d'intérêt, les obligations et titres à revenu fixe de nos portefeuilles ont comme objectifs premier de couvrir vos besoins en liquidité des années à venir. Cette stratégie prudente évite d'être contraint de vendre des actions à un moment inopportun, ce qui a comme résultat d'augmenter le rendement à long terme du portefeuille. Nous offrons à nos clients des taux d'intérêts des plus compétitifs sur les obligations gouvernementales, les obligations corporatives et les certificats de placement garanti de plusieurs institutions financières au pays.