Nos principes d'investissement

Approche axée sur le risque : Notre conviction fondamentale est que la gestion de placements ne se résume pas à la maximisation des rendements ; il s'agit de gérer efficacement les risques. Investir avec succès à long terme est une entreprise complexe, car les investisseurs ressentent souvent davantage les pertes que la joie des gains.

 

Rôle essentiel de l'allocation d'actifs : Nous soutenons fermement que le facteur le plus déterminant pour atteindre le succès financier à long terme est l'allocation appropriée des actifs au sein du portefeuille d'un client.

 

Mise en avant des détentions à long terme : Nous préconisons de privilégier des horizons d'investissement de moyen à long terme par rapport à des stratégies de court terme. Chaque fois que cela est possible, nous recommandons de minimiser les activités de trading. Les fluctuations à court terme et la volatilité sont des éléments nécessaires à la réalisation de gains à long terme, qui demandent du temps pour se concrétiser.

 

Approche équilibrée de la gestion : Notre philosophie englobe une perspective équilibrée, reconnaissant la valeur à la fois des stratégies de gestion passive et active au sein d'un portefeuille. Lorsqu'ils sont correctement appliqués, des facteurs tels que la valeur et l'élan peuvent efficacement atténuer les risques et améliorer les rendements par rapport aux performances globales du marché.

 

Décision collective : Nous croyons fermement qu'un débat et une discussion continus au sein de notre équipe de gestion de portefeuille entraînent une meilleure gestion des risques et des performances par rapport à la délégation de décisions à un seul intervenant avec peu de contributions externes.

 

Reconnaissance de l'imperfection : Nous reconnaissons que les décisions en matière d'investissement ne sont pas infaillibles et nous anticipons des erreurs occasionnelles. Cependant, notre objectif est de minimiser l'impact de ces erreurs.

 

Gestion globale des risques : Notre approche implique un équilibre méticuleux entre les risques, les coûts et les considérations fiscales dans l'élaboration et la mise en œuvre de stratégies d'investissement à long terme.

 

Intégration des avancées technologiques : Tout en reconnaissant les avancées rapides de la technologie financière, nous considérons ces innovations comme des outils visant à améliorer notre efficacité et la qualité de nos services. Cependant, nous croyons fermement que la touche humaine dans la gestion de patrimoine est irremplaçable.