Planification successorale

Avoir un plan de succession et un testament à jour peut éviter à vos bénéficiaires bien des soucis. Nous pouvons vous aider à planifier efficacement.

 

Pour que vos volontés soient respectées, vous devez avoir un plan de succession et un testament à jour. Cela aidera à éviter de nombreux problèmes complexes pour vos bénéficiaires.

 

Pour ce faire, vous devez :

• Définir les objectifs de votre plan de succession.

• Déterminer vos volontés (bénéficiaires, répartition des actifs, tuteurs, etc.).

• Établir les besoins financiers de vos bénéficiaires, tels que l'éducation de vos enfants, votre plan de remboursement hypothécaire, etc.

• Évaluer vos besoins en cas d'incapacité.

• Minimiser la charge fiscale et maximiser la trésorerie disponible pour vos proches.

 

Processus de Planification successorale

• Testament et Procuration

• Considérations Fiscales

• Propriété Conjoints et Désignations de Bénéficiaires

• Dons de Bienfaisance

 

La Valeur d'un Plan Personnalisé

Un plan de succession vous permettra de :

• Planifier les étapes et assurer le transfert de vos actifs à votre décès, conformément à vos volontés.

• Maintenir la qualité de vie de votre famille à court et/ou à long terme.

• Réduire les frais de notaire (pas de frais de notaire au Québec) et optimiser la fiscalité des revenus.

• Anticiper les frais funéraires et permettre à vos proches de faire leur deuil sans avoir à gérer les formalités administratives.

• Planifier des dons de bienfaisance, le cas échéant.

• Nommer ceux qui exécuteront vos volontés en cas d'incapacité.

 

Il y a très peu de certitudes dans la vie, mais malheureusement, la mort en est une. Elle peut survenir à tout moment, et même si elle est inévitable, ses conséquences peuvent être entièrement planifiées. Ne rien faire ou attendre qu'il soit trop tard n'est certainement pas dans l'intérêt de votre famille ou de votre entreprise.

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Planification fiscale

Minimiser Votre Charge Fiscale

 

Les impôts font partie des certitudes de la vie, mais il existe des moyens de minimiser votre charge fiscale, que ce soit au moment de l'investissement initial ou lors de sa distribution.

 

Imaginez avoir la possibilité de recevoir un revenu sans avoir à payer d'impôts. Vous savez probablement déjà ce que vous feriez de cette nouvelle richesse. Bien que devoir payer des impôts soit une certitude, il existe plusieurs stratégies d'investissement qui peuvent vous aider à réduire votre charge fiscale, que ce soit au moment de l'investissement ou lors de sa distribution.

 

Les gains en capital et les revenus de placement sont imposés différemment en fonction du produit d'investissement que vous utilisez. Avec une bonne planification, vous pouvez vous assurer de choisir des véhicules d'investissement qui correspondent à votre situation fiscale, vous permettant ainsi de faire fructifier votre patrimoine de manière plus efficace.

 

Votre conseiller vous aidera à analyser votre portefeuille et à identifier des moyens de réduire votre charge fiscale. Par exemple, il peut vous conseiller sur le fractionnement du revenu - avec votre conjoint ou vos enfants - ou vous suggérer d'investir dans un régime enregistré.