Planifier votre épargne-retraite
Tirez parti de notre expertise pour faire de vos rêves de retraite une réalité. Nous sommes là pour vous guider à chaque étape, depuis la constitution de votre pécule de retraite jusqu'à la jouissance d'un mode de vie bien mérité.

Il est fort probable que vous ayez déjà une idée de ce que vous aimeriez faire à la retraite, qu'il s'agisse de rénover votre maison familiale, de partir à l'aventure dans le monde entier ou d'investir dans une propriété de vacances. Quelle que soit l'ampleur de vos aspirations à la retraite, une planification efficace dès aujourd'hui peut en faire une réalité.

Pour créer une stratégie d'épargne qui corresponde à vos rêves de retraite, vous devez évaluer vos actifs financiers actuels par rapport à vos objectifs de retraite. Tenez compte de facteurs tels que les incidences fiscales de vos placements, votre plan successoral, vos diverses sources de revenus et tout autre élément susceptible d'influer sur votre potentiel d'épargne et vos revenus futurs.

Votre conseiller possède l'expertise nécessaire pour vous accompagner tout au long de ce processus. En collaboration, vous pouvez définir précisément vos objectifs de retraite, déterminer vos besoins en matière de retraite et identifier les stratégies les plus appropriées à mettre en œuvre aux étapes clés de votre vie.

En règle générale, il existe quatre étapes de la vie au cours desquelles il est essentiel de revoir vos stratégies d'épargne et d'investissement afin de vous assurer que vous êtes sur la bonne voie pour atteindre la retraite dont vous rêvez :

1. L'étape de l'accumulation : Cette phase s'applique si vous débutez votre carrière et que vous disposez d'actifs investis limités avec des dépenses relativement élevées. Par exemple, vous envisagez peut-être d'acheter votre première maison, de rembourser vos prêts étudiants ou de fonder une famille.

2. L'étape de la préservation : L'étape de préservation est pertinente lorsque vous avez commencé à accumuler de l'épargne-retraite, que vous avez établi une carrière stable et que vous avez des responsabilités familiales. À ce stade, l'accent est mis sur la préservation de votre patrimoine tout en continuant à le faire fructifier en prenant des risques calculés.

3. La phase de décaissement : La phase de décaissement marque la transition vers la retraite. Il est essentiel de bien gérer votre patrimoine durant cette phase pour optimiser vos revenus de retraite.

4. L'étape du transfert : L'étape du transfert concerne la disposition de votre patrimoine après votre décès. Il est essentiel de disposer d'un plan de transfert des actifs bien préparé et d'une stratégie de succession adéquate pour garantir que vos proches seront pris en charge conformément à vos souhaits.

Bien que chaque étape soit généralement associée à un groupe d'âge spécifique, votre situation peut varier. Il est donc essentiel qu'un expert évalue les solutions adaptées à votre parcours de vie et à vos aspirations. Votre conseiller en placement du Groupe financier Danisi connaît bien les avantages et les inconvénients des diverses solutions d'épargne et des options de revenu de retraite, et il peut vous donner un aperçu de leurs implications fiscales et financières.

En discutant de vos objectifs avec votre conseiller, vous serez mieux outillé pour prendre des décisions éclairées en ce qui a trait aux éléments suivants:
- les régimes de retraite
- FERR (fonds enregistré de revenu de retraite)
- FRV (fonds de revenu viager provincial ou fédéral)
- CRI (compte de retraite immobilisé)
- REER, CELI (compte d'épargne libre d'impôt)
- Régimes gouvernementaux
- Revenus d'investissement
- Rentes
- Toute autre stratégie ayant un impact sur votre revenu de retraite
 

Tirez parti de nos connaissances et de notre expérience pour prendre des décisions éclairées adaptées à votre situation particulière. Nous sommes là pour vous aider à:
- évaluer les stratégies d'investissement les mieux adaptées à vos objectifs
- projeter votre revenu de retraite à court, moyen et long terme
- Évaluer vos liquidités pour la retraite
- Établir l'ordre de priorité des décaissements afin de minimiser vos obligations fiscales.