Votre planification financière

Nous croyons que l'élaboration d'un plan financier complet doit être la première étape de notre relation d'affaires. Un plan financier vous aide à cerner vos objectifs et vous guide dans leur réalisation, il permet de mieux cibler et comprendre vos contraintes et objectifs. Il vous permet aussi de mieux saisir les choix et décisions à prendre pour s'assurer que vos avoirs vous procurent l'indépendance financière souhaitée tout au long de votre vie et de celle de vos proches.

 

Votre politique de placement personnalisée

Vous êtes unique et nous le savons bien, Chaque client a des préoccupations et objectifs qui lui sont propres. Pour cette raison, nous élaborons avec vous une politique de placement personnalisée en fonction de votre situation. Nous accordons une grande importance à la préservation de votre capital, la provision de vos besoins, la minimisation des impôts tout en tenant compte de votre niveau de tolérance au risque..

 

Votre portefeuille d'actions

Nous avons la ferme conviction qu’un d'un portefeuille d'actions se doit d’être diversifié entre autre géographiquement et de par le style de titre (valeur/croissance). Grâce au service de gestion privée de CIBC Wood Gundy, qui est de loin le plus important au pays, nous avons accès à plusieurs gestionnaires d'actions canadiennes, américaines et internationales. Tous sont triés sur le volet et constamment surveillés par notre comité de supervision interne chez CIBC Wood Gundy. La partie en action de nos portefeuilles est essentiellement constituée d'une sélection de gestionnaires de cette plate-forme qui répondra à vos objectifs spécifiques. Nous complétons, au besoin, par des actions individuelles, billets adossés qui sont choisis en fonction de nos recherches et analyses.

 

Votre portefeuille de titres à revenu fixe

Dans le contexte actuel des taux d'intérêt, les obligations et titres à revenu fixe de nos portefeuilles ont comme objectifs premier de couvrir vos besoins en liquidité des années à venir et stabiliser le portefeuille. Nous offrons à nos clients des taux d'intérêts des plus compétitifs entre autre sur les obligations gouvernementales, les obligations corporatives tout comme les certificats de placement garanti émis par plusieurs institutions financières canadiennes.