Passer au contenu principal
  • CIBC.com
  • Gestion privée CIBC
  • Sites Web CIBC
  • Accès client
  • English
English
  • ACCUEIL
  • QUI NOUS SOMMES
    • Notre équipe
    • La valeur de nos services
    • Notre approche
    • Les bénéfices de notre réseau
    • Nos engagements clients
  • QUI NOUS SERVONS
    • Individus & Familles
    • Entrepreneurs
    • Fondations & Organismes à but non-lucratif
  • NOS SERVICES
    • Planification Financière
    • Conseils en placement
    • Planification de retraite
    • Assurance
    • Planification successorale et fiscale
  • NOS OFFRES
    • Produits
    • Services
  • ANALYSE DES MARCHÉS
  • COMMUNIQUEZ AVEC NOUS
  • CIBC.com
  • Gestion privée CIBC
  • Sites Web CIBC
  • Accès client
 Gestion Privée CIBC, Wood Gundy  Gestion Privée CIBC, Wood Gundy

Groupe Financier Danisi

  • ACCUEIL
  • QUI NOUS SOMMES
    • Notre équipe
    • La valeur de nos services
    • Notre approche
    • Les bénéfices de notre réseau
    • Nos engagements clients
  • QUI NOUS SERVONS
    • Individus & Familles
    • Entrepreneurs
    • Fondations & Organismes à but non-lucratif
  • NOS SERVICES
    • Planification Financière
    • Conseils en placement
    • Planification de retraite
    • Assurance
    • Planification successorale et fiscale
  • NOS OFFRES
    • Produits
    • Services
  • ANALYSE DES MARCHÉS
  • COMMUNIQUEZ AVEC NOUS

Planification successorale et fiscale

Address 1 Place Ville Marie Bureau 4125 Montréal QC, H3B 3P9
Telephone Number (514) 282-6857
Email Envoyez-nous un courriel
Email Adresse de courriel
Telephone Number Tél

Planification successorale et fiscale

Planification successorale

Avoir un plan de succession et un testament à jour peut éviter à vos bénéficiaires bien des soucis. Nous pouvons vous aider à planifier efficacement.

 

Pour que vos volontés soient respectées, vous devez avoir un plan de succession et un testament à jour. Cela aidera à éviter de nombreux problèmes complexes pour vos bénéficiaires.

 

Pour ce faire, vous devez :

  • Définir les objectifs de votre plan de succession.

  • Déterminer vos volontés (bénéficiaires, répartition des actifs, tuteurs, etc.).

  • Établir les besoins financiers de vos bénéficiaires, tels que l'éducation de vos enfants, votre plan de remboursement hypothécaire, etc.

  • Évaluer vos besoins en cas d'incapacité.

  • Minimiser la charge fiscale et maximiser la trésorerie disponible pour vos proches.

 

Processus de Planification successorale

  • Testament et Procuration

  • Considérations Fiscales

  • Propriété Conjoints et Désignations de Bénéficiaires

  • Dons de Bienfaisance

 

La Valeur d'un Plan Personnalisé

Un plan de succession vous permettra de :

  • Planifier les étapes et assurer le transfert de vos actifs à votre décès, conformément à vos volontés.

  • Maintenir la qualité de vie de votre famille à court et/ou à long terme.

  • Réduire les frais de notaire (pas de frais de notaire au Québec) et optimiser la fiscalité des revenus.

  • Anticiper les frais funéraires et permettre à vos proches de faire leur deuil sans avoir à gérer les formalités administratives.

  • Planifier des dons de bienfaisance, le cas échéant.

  • Nommer ceux qui exécuteront vos volontés en cas d'incapacité.

 

Il y a très peu de certitudes dans la vie, mais malheureusement, la mort en est une. Elle peut survenir à tout moment, et même si elle est inévitable, ses conséquences peuvent être entièrement planifiées. Ne rien faire ou attendre qu'il soit trop tard n'est certainement pas dans l'intérêt de votre famille ou de votre entreprise.


Planification fiscale

Minimiser Votre Charge Fiscale

 

Les impôts font partie des certitudes de la vie, mais il existe des moyens de minimiser votre charge fiscale, que ce soit au moment de l'investissement initial ou lors de sa distribution.

 

Imaginez avoir la possibilité de recevoir un revenu sans avoir à payer d'impôts. Vous savez probablement déjà ce que vous feriez de cette nouvelle richesse. Bien que devoir payer des impôts soit une certitude, il existe plusieurs stratégies d'investissement qui peuvent vous aider à réduire votre charge fiscale, que ce soit au moment de l'investissement ou lors de sa distribution.

 

Les gains en capital et les revenus de placement sont imposés différemment en fonction du produit d'investissement que vous utilisez. Avec une bonne planification, vous pouvez vous assurer de choisir des véhicules d'investissement qui correspondent à votre situation fiscale, vous permettant ainsi de faire fructifier votre patrimoine de manière plus efficace.

 

Votre conseiller vous aidera à analyser votre portefeuille et à identifier des moyens de réduire votre charge fiscale. Par exemple, il peut vous conseiller sur le fractionnement du revenu - avec votre conjoint ou vos enfants - ou vous suggérer d'investir dans un régime enregistré.

 
 
  • Taux
  • FAQ
  • Ententes
  • Marques de commerce et avis juridiques
  • Confidentialité et sécurité
  • Rapport Info-conseiller de l’OCRI
  • Accessibilité à la Banque CIBC
  • Gérer les préférences relatives aux témoins
  • Politique relative aux témoins
 Organisme canadien de réglementation des investissements  Fonds canadien de protection des épargnants

Gestion privée CIBC » représente des services offerts par la Banque CIBC et certaines de ses filiales, par l’intermédiaire de Privabanque CIBC; Gestion privée de portefeuille CIBC, une division de Gestion d’actifs CIBC inc. (« GACI »); Compagnie Trust CIBC; et CIBC Wood Gundy, une division de Marchés mondiaux CIBC inc. Privabanque CIBC offre des solutions de Services Investisseurs CIBC inc. (« SICI »), de GACI et de produits de crédit. Les services de Gestion privée CIBC sont offerts aux personnes admissibles. Les services d’assurance sont uniquement offerts par l’intermédiaire de CIBC Wood Gundy Services financiers inc. Au Québec, ils sont fournis par l’intermédiaire de CIBC Wood Gundy Services financiers (Québec) inc.


Les services de Gestion privée CIBC sont offerts aux personnes admissibles. Le logo CIBC et « Gestion privée CIBC » sont des marques de commerce de la Banque CIBC, utilisées sous licence.