Quelques exemples de récents services offerts en gestion de patrimoine

• Mise sur pied d'un portefeuille sur mesure et optimisation entre les différentes classes d'actifs afin de mieux contrôler les revenus générés par les placements et diminuer la volatilité.

• Planification financière d'un couple de professionnels prévoyant prendre leur retraite dans un horizon de 5 ans, afin de valider si les placements permettent le maintien du coût de vie actuel.

• Planification financière complète pour un dirigeant d'entreprise et sa famille - en trois temps (avant, pendant et après la vente l'entreprise) : analyse et projections du produit de la vente et du cashflow potentiel généré par un portefeuille de titres, optimisation fiscale entre les différentes entités afin de minimiser l'impôt, fractionnement de revenus, analyse et optimisation du portefeuille de placements pour générer un revenu afin de maintenir le train de vie après la vente, analyse de la pertinence de posséder des polices d'assurance-vie comme placement alternatif dans l'allocation d'actifs, maximisation du REER, maximisation du CELI du conjoint et des enfants, planification successorale afin d'optimiser le patrimoine au décès pour avantager la succession et différents héritiers ayant des besoins différents.

• Optimisation de la structure juridique et fiscale d'un haut dirigeant (en collaboration avec deux bureaux d'avocats et comptables) afin de mieux protéger les actifs de la famille, minimiser le fardeau fiscal actuel, diminuer l'impôt au décès, éviter l'impôt successoral américain, analyse du portefeuille actuel et élaboration d'un portefeuille générant un revenu stable en dollar américain.

• Inclusion d'une assurance vie (comme véhicule de placement) dans l'allocation d'actifs d'un portefeuille de placement pour un couple afin d'optimiser le traitement fiscal du vivant et augmenter significativement la valeur successorale au deuxième décès en plus d'avantager les différents héritiers.