Votre patrimoine et vos aspirations sont uniques et nécessitent une approche personnalisée
Vous avez des défis et des ambitions uniques. Nous vous accompagnons et conseillons pour réaliser ceux-ci grâce à nos services et conseils personnalisés.

Nos services sont particulièrement avantageux pour les particuliers et les familles à valeur nette élevée, notamment les propriétaires d’entreprise, les cadres supérieurs et les professionnels. 

Nous adoptons une approche globale en vue de gérer, de faire croître et de préserver votre patrimoine. Ensemble, nous établissons un plan qui tient compte de votre situation actuelle ainsi que de vos souhaits sur le plan de la famille et du patrimoine. Vous méritez une approche ciblée et personnalisée et nous vous fournissons un plan qui vous ressemble et reflète vos objectifs et vos valeurs.

Les composantes d'un plan :

- Aspects légaux :  Comprendre votre situation juridique afin d’identifier les mesures de protection adéquates et personnalisées

- Assurance et gestion des risques : Stratégies permettant de gérer votre exposition au risque de perte financière inattendue (décès, invalidité, problème de santé, etc)

- Finances : Comprendre votre situation financière actuelle et future

- Fiscalité : Comprendre vos obligations fiscales actuelles et futures. Proposer l’utilisation de stratégies afin de réduire au minimum ou reporter l’imposition de vos revenus personnels ou d’affaires

- Placements : Trouver la solution optimale pour gérer vos actifs et répondre à différents objectifs (ex : revenus récurrents, efficacité fiscale, longévité du patrimoine)

- Retraite : Prévoir et s'assurer de votre bien-être financier lors de votre retraite

- Succession : Gestion de la transmission et la conservation de votre patrimoine lors de votre décès 

- Philanthropie : Options de dispositions pour des dons de bienfaisance et du financement continu pour des causes qui vous tiennent à cœur

Votre prospérité est notre priorité

Planifiez votre retraite (brochure retraite)

Vous êtes libre de donner la forme que vous voulez à votre retraite — plus de temps avec votre famille, des vacances pleines d’aventure ou une nouvelle carrière — tant que vous l’avez bien planifiée. Auparavant, nous considérions la retraite comme une brève période à la fin de la vie, mais cela ne correspond plus à la réalité. Nous vivons plus longtemps, et vous pourriez être à la retraite pendant 30 ans ou plus. Les mesures que vous prenez maintenant auront une incidence directe sur votre avenir.

Pour en savoir plus

Quels types de revenus pourriez-vous toucher à la retraite? Comment votre revenu de retraite sera-t-il imposé? 

Vous retrouverez dans cet article de Jamie Golombek un aperçu des principales façons de financer votre retraite. On y explique comment chaque source de fonds est imposée et décrit aussi certains crédits d’impôt qui sont couramment offerts à la retraite tout en présentant des stratégies qui peuvent aider à réduire les impôts, conserver certaines prestations gouvernementales et accroître vos fonds disponibles pour vos années de retraite. 

« La question n’est pas à quel âge je souhaite prendre ma retraite, mais bien avec quel revenu je souhaite la prendre. »    – George Foreman, deux fois champion mondial de boxe poids lourds et médaillé d’or aux Jeux olympiques

Le droit à la retraite : Comprendre l’imposition du revenu de retraite Janvier 2023

Des idées fiscalement intéressantes pour le revenu de retraite

De nombreux clients se demandent comment et quand ils devraient prendre leur retraite, et quelles seront leurs sources de revenus à la retraite.

Découvrez entre autre, quand vous pouvez commencer à toucher les prestations du Régime de pensions du Canada ou du Régime de rentes du Québec et de la Sécurité de la vieillesse, renseignez-vous sur le partage des droits de pension avec votre conjoint et bien d'autres idées sont traités dans le documents écrit par Jamie Golombek

Consultez le document Le droit à la retraite : Comprendre l’imposition du revenu de retraite (PDF, 300 ko) 

 et découvrez entre autre comment les différents types de revenus de retraite sont imposés.

Planification fiscale et successorale pour votre propriété de vacances

Alors que les prix de l'immobilier montent en flèche, pensez aux conséquences fiscales et successorales liées au transfert de votre chalet aux générations futures.

Pour en savoir plus